Por que você realiza a devida diligência
Realizar a devida diligência em terceiros é um componente crucial do seu programa abrangente de risco de terceiros. Você realiza a devida diligência para se tornar ciente dos riscos associados a um terceiro para que possa decidir com segurança como formar seu relacionamento.
A gestão de risco de terceiros se concentra na avaliação e gestão dos riscos introduzidos por partes externas. Isso inclui a avaliação de fatores como riscos de segurança cibernética, conformidade com o Data Privacy, estabilidade financeira, conformidade regulatória e resiliência operacional associadas aos compromissos. Você realiza a devida diligência (uma investigação ou exame do risco do relacionamento de negócios) para tomar decisões fundamentadas, estabelecer controles apropriados e atenuar o possível impacto negativo do contato com terceiros.
Objetivos da diligência prévia
- Cumprir os regulamentos
As empresas geralmente estão sujeitas a vários regulamentos e requisitos jurídicos que exigem a realização da devida diligência em terceiros. Essas regulamentações têm como objetivo impedir atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, corrupção, fraude e outras formas de má conduta financeira. Ao realizar a devida diligência, você demonstra seu compromisso com a conformidade e a redução de riscos. Consulte Regulamentos que afetam o risco do terceiro.
- Proteja sua reputação
- O compromisso com um terceiro pode afetar diretamente a reputação de uma empresa. Ao realizar a devida diligência, você pode descobrir possíveis associações ou atividades negativas que podem prejudicar a imagem da sua marca ou a visão pública. Isso permite que você tome decisões informadas sobre prosseguir com o compromisso ou tomar as medidas de atenuação apropriadas.
- Proteção contra interrupções operacionais
- Terceiros, como fornecedores, provedores de serviços ou parceiros, desempenham funções críticas nas operações da sua organização. Desempenho ruim, instabilidade financeira ou outros problemas com terceiros podem interromper suas operações e a cadeia de suprimentos, levando a atrasos, problemas de qualidade ou outros problemas. A diligência prévia ajuda a avaliar a confiabilidade e a capacidade de terceiros, reduzindo o risco de interrupções operacionais.
- Proteger informações confidenciais
- Você pode compartilhar informações confidenciais com terceiros, como dados de clientes, propriedade intelectual ou segredos comerciais. A devida diligência ajuda a avaliar as medidas de segurança de dados de terceiros, as práticas de privacidade e o compromisso geral de proteger informações confidenciais. Isso é crucial para manter a integridade dos dados e ajudar a evitar violações ou divulgações não autorizadas.
- Reduzir riscos financeiros
- O compromisso com terceiros financeiramente instáveis pode representar riscos financeiros significativos. A due diligence ajuda a avaliar a saúde financeira, a qualidade de crédito e o histórico de pagamentos de possíveis parceiros ou terceiros. Ele permite que você avalie os riscos financeiros associados a um terceiro e tome decisões informadas com base em sua estabilidade financeira e histórico.
- Cumprir as políticas internas
- Você pode ter políticas e padrões internos que ditam os critérios para interagir com terceiros. A devida diligência ajuda a garantir que os possíveis terceiros se alinhem com as políticas, como práticas de sustentabilidade, requisitos de diversidade e inclusão ou diretrizes éticas.