Erstellen Sie ein Risikoereignis in Risiko-Arbeitsbereich

  • Freigeben Version: Zurich
  • Aktualisiert 31. Juli 2025
  • 3 Minuten Lesedauer

    • Erstellen Sie ein Risikoereignis in Risiko-Arbeitsbereich. Risikoereignisse sind potenzielle oder tatsächliche finanzielle und nicht finanzielle Verluste, Beinaheunfälle und Gewinne, die innerhalb einer Organisation auftreten.

    Vorbereitungen

    Erforderliche Rolle: sn_Risk.Manager

    Warum und wann dieser Vorgang ausgeführt wird

    Wenn Sie ein Risikoereignis erstellen, durchläuft das Risikoereignis den definierten Lebenszyklus von Analyse, Genehmigung und Abschluss. Durch das Erstellen oder Aufzeichnen von Risikoereignissen kann Ihre Organisation verhindern, dass ähnliche Ereignisse auftreten.

    Prozedur

    1. Navigieren zu Alle > Risiko > Risiko-Arbeitsbereich > Risikoereignisse > Alle Ereignissean.
    2. Klicken Sie auf Neu.
    3. Füllen Sie die folgenden Felder des Formulars aus:
      Tabelle : 1. Formular „Neues Risikoereignis erstellen“
      Feld Beschreibung
      Name Name des Risikoereignisses, z. B. Geldautomat-Diebstahl .
      Beschreibung Beschreibung des gemeldeten Risikoereignisses.
      Klassifizierung
      Ereignistyp Typ des Ereignisses. Die Optionen lauten wie folgt:
      • Finanzielle Auswirkung : Wählen Sie diese Option aus, wenn das Ereignis zu monetären Verlusten führt.
      • Nicht Finanzielle Auswirkung : Wählen Sie diese Option aus, wenn das Ereignis keine monetären Verluste aufweist.
      Kategorie Ereigniskategorie. Sie können die Kategorie bearbeiten, um eine der folgenden Optionen anzuwenden:
      • Persönlich : Zum Beispiel alle physischen Schäden, die einem Mitarbeiter zugefügt werden.
      • Rechtsabteilung : Beispielsweise wird ein Mitarbeiter gefunden, der ein Geschäft führt, das einen Interessenkonflikt darstellt.
      • Informationssicherheit : Zum Beispiel Diebstahl, Einbruch oder Systemabsturz.
      • Human Resources : Beispiel: Sensible Klagen eines Mitarbeiters gegen einen anderen Mitarbeiter.
      Untertyp Ereignisuntertyp. Auswahlmöglichkeiten:
      • Ist-Wert : Wählen Sie diese Option aus, wenn das Ereignis tatsächlich aufgetreten ist.
      • Potenziell : Wählen Sie diese Option aus, wenn das Ereignis auftreten kann.
      Erkannt von Person, die das Risikoereignis erkannt hat.
      Geöffnet Datum der Erstellung des Risikoereignisses.
      Geöffnet von Person, die das Risikoereignis erstellt.
      Beinahe-Unfall Option, um anzugeben, ob das Risikoereignis potenziell Verluste verursacht, aber nicht zu Verlusten geführt hat. Dieses Feld ist verfügbar, wenn Potenziell Ist aus ausgewählt Untertyp Feld.
      Finanzieller Gewinn Option zum Anzeigen, ob das Risikoereignis zu einem Gewinn anstelle eines Verlusts geführt hat. Diese Option wird automatisch ausgewählt, wenn das Risikoereignis eine der folgenden Bedingungen erfüllt:
      • Wenn Potenziell Ist aus ausgewählt Untertyp Feld und Erwarteter Verlust Feld oder Potenzieller Verlust Feld hat aufgrund des Gewinns einen negativen Wert.
      • Wenn Ist-Wert Ist aus ausgewählt Untertyp Feld und Nettoverlust Feld hat einen negativen Wert.
      Zur Modellierung verwendet Option zum Freigeben der Risikoereignisdatensätze für externe Systeme, in denen erweiterte Analysen mithilfe von Simulationstechniken wie der Monte Carlo-Simulation durchgeführt werden. Die Monte-Carlo-Simulation ist eine mathematische Technik, die verwendet wird, um die möglichen Ergebnisse eines unsicheren Ereignisses zu schätzen.
      Besitz
      Primäre Entität Entität, die den Verlust trägt. Diese Entität ist für das Management für die Berichterstellung sichtbar.
      Besitzergruppe Gruppe, die für die Überwachung des Ereignisses bis zum Abschluss verantwortlich ist.
      Kostenstelle Kontonummer der Entität.
      Besitzer Person, die für das Risikoereignis verantwortlich ist. Ein Risikomanager kann ein Ereignisbesitzer sein. Wenn die Besitzergruppe angegeben ist, werden die Besitzer aus der Besitzergruppe gefiltert.
      Stichtage
      Datum des Vorkommens Datum, an dem das Ereignis aufgetreten ist.
      Discovery-Datum Datum, an dem das Ereignis zuerst erkannt oder bemerkt wurde.
      Verlust-/Gewinnschätzungen
      Erwarteter Verlust Erwarteter Verlustbetrag. Der erwartete Verlust ist der wahrscheinlichkeitsgewichtete Durchschnitt aller möglichen Verluste. Dieser Betrag basiert auf dem Urteil des Anwenders über den erwarteten Betrag, den die Organisation verlieren könnte.
      Nicht finanzielle Auswirkung Bewertung für die nicht finanziellen Auswirkungen, die dem Ereignis zugeordnet sind.
      Potenzieller Verlust Betrag, der aufgrund des Risikoereignisses als potenzieller Verlust erwartet wird. Dieser Betrag ist der maximale Verlust, den eine Entität aufgrund des Verlusts aus dem Risikoereignis erleiden kann.
      Überlappung von Kredit-/Marktrisiko
      Grenzereignis Option zum Markieren des Ereignisses als Grenzereignis. Ein Grenzereignis ist ein Betriebsrisikoereignis, das in einer anderen Risikokategorie zu einer Konsequenz wie einem finanziellen Verlust führt.
      Externer Risikotyp Typ des externen Risikos, das das Risikoereignis aufweisen kann. Die Auswahlmöglichkeiten lauten wie folgt:
      • Gutschrift : Das Kreditrisiko ist die Möglichkeit eines Verlusts, der daraus resultiert, dass ein Darlehensnehmer ein Darlehen nicht zurückzahlt oder vertragliche Verpflichtungen nicht erfüllt. Wenn Kreditgeber beispielsweise Kreditkarten oder Darlehen anbieten, besteht das Risiko, dass der Darlehensnehmer das Darlehen möglicherweise nicht zurückzahlt.
      • Markt : Das Marktrisiko ist die Möglichkeit, dass ein Investor Verluste aufgrund von Faktoren erleidet, die sich auf die Leistung der Finanzmärkte auswirken, an denen der Investor beteiligt ist. Beispielsweise kann eine Rezession sich auf den gesamten Markt auswirken.

      Diese Option wird angezeigt, wenn Grenzereignis Ist ausgewählt.
      Referenz des externen Risikos ID für den Abgleich im Account-Buch. Dieser Wert wird automatisch festgelegt.

      Diese Option wird angezeigt, wenn Grenzereignis Ist ausgewählt.
      Ursachenanalyse
      Ursache Primärer Grund, warum das Risikoereignis aufgetreten ist.
      Ursachenbeschreibung Kurze Beschreibung, warum das Risikoereignis aufgetreten ist.
      Konsequenz Konsequenz des Risikoereignisses. Beispielsweise können regulatorische Bußgelder als Ergebnis des Risikoereignisses auferlegt werden.
      Getroffene Maßnahmen Korrekturaktionen, die zur Behebung des Problems ergriffen wurden. Dies ist der erste Datensatz des Ereignisses.
      Aktivität
      Arbeitsnotizen Hinweise zum Risikoereignis. Diese Notizen sind für externe Anwender nicht sichtbar.
      Zusätzliche Anmerkungen Zusätzliche Kommentare zum Risikoereignis. Diese Notizen sind für externe Anwender sichtbar.
    4. Klicken Sie auf Speichern.