Récupérer une évaluation de crédit et évaluer les risques pour un client

Récupérez une évaluation de crédit et évaluez les risques pour un client. Vous pouvez approuver ou rejeter la demande de carte de crédit en fonction de vos conclusions.

Avant de commencer

Rôle requis : sn_bom_credit_asmt.b2c_agent ou sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector

Important :

Pour que le rôle de connecteur d’agent fonctionne, il doit être combiné avec l’un des rôles du modèle de données du secteur CSM. Pour plus d'informations, consultez Rôles et profils.

Pourquoi et quand exécuter cette tâche

Cette tâche d’évaluation de crédit est automatiquement créée dans l’une des conditions suivantes :

• À la fin de la tâche d’évaluation de l’éligibilité du produit pour un nouveau ticket de carte de crédit
• Avec un cas de service de carte de crédit pour une demande d’augmentation de limite de crédit

Procédure

1. Accédez à la Tout > Opérations des services financiers > Espace de travail.
2. Cliquez sur l’icône Listes (
3. Dans l’onglet Listes , sous Évaluation du crédit , puis ouvrez la liste des tâches.
   • Pour les tâches qui vous sont affectées, cliquez sur Me l’affecter.
   • Pour toutes les tâches d’évaluation de crédit, cliquez sur Tout.
4. Dans la liste, sélectionnez la tâche sur laquelle vous souhaitez travailler.
   Pour travailler sur une tâche qui ne vous est pas encore affectée, affectez-la à vous-même en cliquant sur Me l’affecter.
5. Dans le champ État , changez l’état de la tâche en Travail en cours.
6. Dans le champ Score de risque , sélectionnez un score de risque basé sur vos conclusions.
7. Dans le champ Crédit approuvé , sélectionnez Oui pour approuver ou Non pour rejeter la demande de carte de crédit.
8. Dans le champ Limite de crédit approuvée , saisissez une limite de crédit basée sur votre évaluation pour le client.
9. Facultatif : Dans le champ Notes de travail , entrez vos commentaires.
10. Cliquez sur Fermer.

Résultats

• La tâche d’évaluation de crédit passe à l’état Fermé – Terminé.
• Si vous avez approuvé la demande de crédit, ce qui suit se produit :

  Pour une nouvelle demande de carte de crédit

  • L’étape du ticket de service de carte de crédit associé passe de l’évaluation du risque de crédit au contrat client.
  • Une tâche de document pour vérifier l’exhaustivité des pièces justificatives du client est automatiquement générée dans l’onglet Tâches du ticket associé. La tâche est créée à l’état Ouvert et affectée à un groupe d’affectation ou à un agent de document du département des services documentaires. Le groupe ou l’utilisateur d’affectation auquel la tâche est affectée est basé sur la règle d’affectation.

  Pour une demande d’augmentation de limite de crédit

  • L’étape du ticket de service de carte de crédit associée passe de l’évaluation du risque de crédit à Mettre à jour le compte.
  • Une tâche de carte de crédit qui augmente la limite de crédit est automatiquement générée dans l’onglet Tâches du ticket associé. La tâche est créée à l’état Ouvert et affectée à un groupe d’affectation ou à un agent de carte de crédit du département des services de carte de crédit. Le groupe ou l’utilisateur d’affectation auquel la tâche est affectée est basé sur la règle d’affectation.

• Si vous avez rejeté la demande de crédit, le ticket de service de carte de crédit associé est automatiquement fermé et l’étape du ticket passe d’Évaluation du risque de crédit à Fermé – Rejeté.