Nederlandse banken versnellen digitale transformatie dankzij AI

De financiële sector bevindt zich op een kruispunt. Banken worden geconfronteerd met een combinatie van technologische vooruitgang, veranderende klantverwachtingen en steeds complexere regelgeving. Tegelijkertijd wordt van hen verwacht dat ze concurrerend blijven, kosten beheersen en digitale klantervaringen bieden die minstens zo goed zijn als die van Big Tech.

Veel banken investeren dan ook fors in digitalisering — maar boeken ze daarmee ook echt vooruitgang? Een kleine groep zet AI en andere opkomende technologieën al succesvol in om positieve, menselijke ervaringen te bieden die waarde creëren en het vertrouwen van klanten versterken. Wat kunnen Nederlandse banken van deze digitale koplopers leren?

Van digitale innovatie naar bedrijfstransformatie

Veel banken hebben de afgelopen jaren geïnvesteerd in digitale transformatie. Uit het 2024 State of AI-powered business transformation in banking-onderzoek van ServiceNow en ThoughtLab onder 1.125 bestuurders wereldwijd blijkt echter dat deze inspanningen niet altijd het gewenste resultaat opleveren.

Wereldwijd geeft slechts 30% van de bankbestuurders aan dat hun digitale transformatieprogramma’s aansluiten bij de veranderende verwachtingen van klanten. In Nederland geeft 67% van de executives aan dat het tijd is voor end-to-end technologieplatformen om de concurrentie voor te blijven.

De sleutel ligt in het overstappen van losse digitale initiatieven naar geïntegreerde bedrijfstransformatie: een aanpak waarin AI, automatisering en low-code centraal staan om mensen, processen en data door de hele organisatie heen te verbinden.

AI aanjager van klantgerichtheid en compliance

AI speelt in toenemende mate een sleutelrol bij het verbeteren van zowel de klantervaring als het risicobeheer. Zo gebruikt 48% van de Nederlandse banken AI om klantdata beter te beschermen, zet 42% het in om onboarding te versnellen, en analyseert 41% klantbehoeften om meer gepersonaliseerde diensten aan te bieden.

Daarnaast biedt AI concrete oplossingen voor compliance en risicomanagement. Denk aan het detecteren van fraude, het monitoren van regelgeving of het automatisch genereren van rapportages.

Het gebruik van AI staat nu nog in de kinderschoenen, maar koplopers voorzien een snelle groei – vooral op het gebied van klantinteractie, risicovoorspelling en compliance-checks.

Silo’s doorbreken en implementatie versnellen

In Nederland bevindt 94% van de banken zich in de implementatiefase van een end-to-end platform, waarvan 24% op een gevorderd niveau. Toch worstelt 41% nog steeds met organisatorische silo’s die samenwerking belemmeren – een herkenbaar probleem dat transformatie vertraagt.

Wat doen de digitale koplopers – ‘Pacesetters’ - anders? Ze implementeren sneller, boeken sneller resultaat en combineren technologie met bedrijfstransformatie. Dit doen ze door business en IT nauw te laten samenwerken, doelen top-down te communiceren en medewerkers te betrekken via low-code tools en digitale leerplatformen.

Dit leidt tot snellere innovaties, lagere kosten en meer wendbaarheid. Eerder deelden we al eens drie voorbeelden van hoe AI in de financiële dienstverlening bedrijven vooruit kan helpen.

Toekomstbestendig bankieren begint vandaag

De druk op banken zal alleen maar toenemen, onder andere door de invoering van nieuwe regelgeving zoals de AI Act van de EU. Vooruitkijken én direct schakelen is dus essentieel.

Nederlandse banken die nu investeren in een robuuste AI-strategie, gecombineerd met een modern platform en een mensgerichte aanpak, leggen de basis voor duurzaam concurrentievoordeel, groeiend vertrouwen van klanten en veerkracht bij risico’s.

Ontdek hoe ServiceNow AI inzet voor de financiële sector.