Solicitar, revisar e aprovar fluxos de trabalho de solicitação de aumento de cobertura

Saiba como os agentes, usando o fluxo de trabalho de aumento de cobertura, resolvem solicitações de serviço para solicitar, revisar e aprovar solicitações de mudança de apólice de seguro de vida individual.

O diagrama a seguir mostra como o aplicativo ajuda os agentes a resolver uma solicitação de aumento de cobertura.

Figura 1. Individual Life Servicing - Exemplo de fluxo de trabalho de aumento de cobertura

O administrador da apólice de seguro pode revisar e personalizar este fluxo predefinido com base nas necessidades de negócios da sua organização.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas para aumentar a cobertura de uma apólice para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas da fila. O playbook de caso orienta os agentes nas etapas necessárias para atender à solicitação.

Envio de uma solicitação como colaborador ou processador de política

Um colaborador de apólice de seguro cria uma solicitação em nome de um cliente.

Um cliente (consumidor ou contato) pode enviar uma solicitação diretamente do Portal de atendimento ao cliente, do Portal de atendimento ao consumidor ou de outro portal de autoatendimento.

Nota:

Para que os consumidores enviem uma solicitação usando o Consumer Service Portal, você deve ter o plug-in do Consumer Service Portal (com.glide.service-portal.consumer-portal) ativado.

Um caso de serviço de apólice é criado com base no tipo de solicitação e uma tarefa cria para enviar uma solicitação para enviar ao cliente o documento .pdf de aumento de cobertura para sua assinatura. Depois que o cliente assina o documento e o colaborador envia o caso.

Nota:

No playbook de caso, o solicitante ou colaborador atualiza os detalhes do caso na fase Iniciar e revisar e envia a mudança para execução.

Um fluxo de trabalho é acionado automaticamente e as regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de processadores apropriadas.

Revisar uma solicitação e enviar uma decisão como um processador

1. No playbook de caso, o processador revisa a solicitação de mudança de apólice e determina o novo valor do prêmio. O processador determina se a subscrição é necessária.
   • Se o processador aprovar a solicitação, uma cotação para a mudança de cobertura de aumento solicitada será enviada ao cliente ou colaborador.
   • Se o processador não tiver certeza se deve aprovar a mudança solicitada, uma tarefa será criada para avançar o caso para uma seguradora.
   • Se o processador rejeitar a solicitação, o caso será encerrado.
2. Se o cliente aprovar a cotação, o processador atualizará o registro da apólice, enviará documentos de apólice atualizados para o cliente e fechará a tarefa de aumento de cobertura no playbook.

Aprovar ou rejeitar um caso como subscritor

Quando um processador não tem certeza se deve aprovar a mudança solicitada e uma tarefa criada avança o caso para a seguradora, a seguradora revisa os detalhes do caso, pode solicitar um exame médico para o cliente ou aprova ou rejeita o caso. Se a seguradora aprovar o caso para autorizar a solicitação de mudança de cobertura de aumento, uma cotação de prêmio atualizada para será enviada ao cliente ou colaborador.

Aceitação ou rejeição de uma cotação como cliente

Depois que um colaborador ou processador atualiza e envia ao cliente o documento de aumento de cobertura com as mudanças para a assinatura do cliente, o cliente revisa os detalhes da solicitação e assina o documento. Depois que o processador ou a seguradora aprova a solicitação de aumento de cobertura, o cliente recebe uma cotação de prêmio ajustada e pode aceitar ou rejeitar a cotação.

O caso é concluído e o estado e a fase do caso são definidos como Encerrado concluído.