Comprendre les différentes approches de mise en œuvre de tables distantes, ainsi que les avantages et les inconvénients de chacune.
Entièrement à distance
Dans un système entièrement distant, toutes les informations du compte (comptes, polices d’assurance et transactions) sont stockées dans un système externe.
Cette configuration fournit des informations en temps réel pour les clients qui souhaitent que les comptes/polices financiers proviennent directement du système source lorsque :
- Examen d’un enregistrement client
- Relier des informations à un ticket
- Obtenir une vue à 360° d’un client ; par exemple, dans l’onglet Informations sur les clients
Tableau 1. Avantages et inconvénients de la télécommande complète
| Avantages |
Contre |
- Fournit une vue agrégée en temps réel des informations sur les comptes et les transactions (Client 360) pour un seul client sur plusieurs types de demandes (par exemple, comptes de dépôt/prêt)
- Les dernières informations s’affichent toujours pour les prestataires dans l’espace de travail
- Aucune donnée sensible ou information personnellement identifiable (PII) n’est stockée dans la plateforme
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- Aucune donnée de table distante ne sera disponible sur les tables locales parentes, ce qui entraînera une perte de fonctionnalité avec le produit/consommateur/compte vendu.
- Des mises à jour sont requises sur les informations client (C360), les créateurs d’enregistrements, les formulaires, les playbooks, les champs de référence, les qualificatifs de référence, les actions d’interface utilisateur, les scripts et d’autres domaines à pointer des tables FSO du système de base vers les tables distantes
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Hybride
Dans un système hybride, le système utilise les fonctionnalités de recherche et d’enregistrement pour interroger des informations provenant de systèmes externes et conserver les informations au niveau de l’en-tête dans des tables locales.
Cette fonctionnalité peut être utilisée en tandem avec des lots/appels d’API en temps réel pour stocker certaines données localement.
Client 360 est possible dans cette vue, mais il peut nécessiter des stratégies supplémentaires autour des chargements par lots et des appels d’API pour renseigner les données. Dans cette configuration, vous devez être prêt à stocker certaines informations sur les données externes dans les tables locales.
Tableau 2. Avantages et inconvénients de l’hybride
| Avantages |
Contre |
- Stockez uniquement les informations non sensibles dans le système qui sont nécessaires et qui ne changent pas souvent
- Utiliser le décorateur de recherche de champ du système FSO de base pour rechercher et conserver les données
- Le FSO module d’extension Table distante peut réduire le temps de développement s’il est utilisé avec la fonctionnalité de recherche et d’enregistrement
- Les données entièrement distantes qui sont présentées dans l’enregistrement seront à jour
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- Les données persistantes dans les tables locales deviennent obsolètes si elles ne sont pas actualisées - vous devez disposer d’une stratégie pour actualiser les données du système externe
- Une vue agrégée des comptes/transactions financières pour un compte ou un consommateur ne s’affiche pas tant que les informations n’ont pas été conservées (si vous utilisez la fonctionnalité de recherche et d’enregistrement) ou qu’une synchronisation par lots/API en temps réel n’a pas été effectuée lors de l’exécution
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Entièrement local
Dans le cadre d’une approche architecturale de stockage local des données, toutes les informations sur les clients et les comptes (clients, comptes, polices d’assurance) sont stockées dans FSO. Cette configuration permet un accès plus rapide aux informations pour les clients qui souhaitent actualiser périodiquement les comptes/polices financiers à partir du système source (quotidiennement ou à intervalles réguliers tout au long de la journée).
Vous pouvez trouver cette approche utile lorsque le cas d’utilisation ne s’appuie pas sur les données les plus récentes et hiérarchise les besoins de reporting.
Cette approche facilite les actions utilisateur suivantes :
- Examen d’un enregistrement client
- Relier des informations à un ticket
- Obtenir une vue à 360° d’un client ; par exemple, dans l’onglet Informations sur les clients
Tableau 3. Avantages et inconvénients du local complet
| Avantages |
Contre |
- Idéal pour les cas d’utilisation qui nécessitent de modifier moins fréquemment la vue d’agrégat d’informations
- Les informations chargées dans FSO sont requises à des fins de génération de rapports et de tableaux de bord
- Client 360 facile à créer pour un seul client pour différents profils
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- Les données persistantes dans les tables locales deviennent obsolètes si elles ne sont pas actualisées - vous devez disposer d’une stratégie pour actualiser les données du système externe
- Les utilisateurs doivent passer manuellement d’un outil à l’autre (« chaise pivotante ») pour obtenir les informations les plus récentes
- Des solutions supplémentaires peuvent être nécessaires pour sécuriser les données PII
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