個人向け生命保険請求 のワークフロー
個人向け生命保険請求アプリケーションは、個々の生命保険請求タスク用に構成できる自動ワークフローをインストールします。これらのワークフローは、ケースを作成し、タスクを組織内のさまざまな部門にルーティングします。
個人向け生命保険請求ワークフローの概要
個人向け生命保険請求 アプリケーションで請求ケースが開始されると、ワークフローはフェーズを進めます。
次のワークフローでは、個人生命保険請求を調査および管理するためのケースとタスクを、さまざまな部門のロールにルーティングします。エージェントは フィナンシャルサービス ワークスペース にログインして、キュー内のタスクを処理できます。ワークフローには、請求の優先度をトリアージして設定するためのディシジョンテーブルが含まれています。
ケースプレイブックは、請求を履行するプロセスを通じてエージェントをガイドします。
- 損失の最初の通知の送信
- 請求 トリアージ
- 保険査定員請求の評価
- クローズを要求
損失の最初の通知 (FNOL) 請求
- 損失の最初の通知の代理人として請求を送信する
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- FNOL の段階では、保険契約の参加者またはその他の報告者が FNOL の代表者に生命の損失イベントを報告します。ケースが作成されると、解決までケースを管理するために作成されたプレイブックタスクを含むワークフローが自動的にトリガーされます。
- 担当者が、死亡者の詳細、インシデントの詳細、およびレポーターの詳細を入力します。システムワークフローは、請求に関連付けられているすべての保険契約のスナップショットを取得し、保険契約ごとに請求を作成します。代表者は、死亡診断書などの受信ドキュメントも収集します。請求は、代表者がケースを送信すると開始されます。
- 代表者がケースを送信すると、ビジネス意思決定ルールによって請求がトリアージされ、ケースに優先順位が付けられます。
保険査定員の評価
- 査定人としての請求の検証、評価、および解決
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- 査定人は、請求に関連付けられている保険契約の補償範囲、福利厚生対象者、およびドキュメントをレビューします。
- 査定人は、次の条件に従って補償品目に対して準備金額を割り当てます。
- 割り当てられた準備金額が査定人の承認権限の範囲内にある場合、査定人は結果を承認します。
- 割り当てられた予約金額が査定人の承認権限を超えている場合、システムは承認のために請求マネージャーに要求を割り当てます。
請求マネージャーによって承認されると、査定人は請求支払の評価を続行します。
金額が承認されない場合、査定人は請求マネージャーからの推奨に従って準備金額を再評価し、修正します。
- 査定人は、損失準備金、経費準備金、またはその両方のいずれかを使用して請求レコードを更新します。
- 査定人は、最終的な評価に基づいて、作成された引当金に対して支払額を作成します。
- 作成された支払額が査定人の承認権限の範囲内にある場合は、査定人が結果を承認します。
- 金額が査定人の承認権限を超えている場合、システムは承認のために請求マネージャーに要求をアサインします。
請求マネージャーが支払額を承認すると、査定人は請求支払の評価を続行します。
金額が承認されない場合、査定人は再評価し、請求マネージャーからの推奨に基づいて支払額を作成します。
- 査定人は、請求を承認または却下することによって請求を解決します。査定人が請求を解決するためのレビュータスクを承認すると、請求ケースはクローズされます。査定人が関連するすべてのタスクを却下した場合、請求ケースは自動的にクローズします。
請求マネージャー承認
- 請求マネージャーとして準備金額または支払金額を承認する
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- 割り当てられた予約金額が査定人の承認権限を超えている場合、システムは承認のために予約金額要求を請求マネージャーに割り当てます。
請求マネージャーが予約金額を承認すると、査定人は請求支払の評価を続行します。
請求マネージャーが予約金額を却下し、推奨事項を提供した場合、査定人は予約金額を推奨どおりに変更する必要があります。
- 作成された支払金額が査定人の承認権限を超えている場合、システムは支払金額要求を承認のために請求マネージャにアサインします。請求マネージャーは、支払額と請求の詳細を確認し、請求支払を承認または却下します。
保険金請求マネージャーが支払額を承認すると、査定人は決済に進むことができます。
マネージャーが要求を却下し、推奨事項を提供した場合、査定人は推奨どおりに支払額を修正して提出する必要があります。
承認または却下を記したシステム生成作業メモは、タスクと請求ケースのアクティビティストリームに自動的に追加されます。
- 割り当てられた予約金額が査定人の承認権限を超えている場合、システムは承認のために予約金額要求を請求マネージャーに割り当てます。
クローズ
ケースの状況とステージが [完了してクローズ] に設定されると、ケースは完了です。
注:
査定人は、ケースをクローズする前に各請求を解決する必要があります。