Traitement d’un litige ACH

  • Rversion finale: Australia
  • Mis à jour 12 mars 2026
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    • Dans l’onglet Traitement du playbook des litiges de carte, toutes les transactions litigieuses dans un ticket de litige ACH sont affichées sur un tableau de bord. L’onglet fournit également des informations sur les transactions telles que le montant du litige, la date et l’heure de la transaction, le marchand, l’état de la transaction, l’activité actuelle et le SLA d’activité.

    L’étape Enquêter affiche les tâches de litige liées à l’enquête sur la transaction ACH litigieuse.

    L’étape d’enquête de la transaction litigieuse comprend les tâches suivantes :

    Tâche Description
    Évaluer l'analyse du commerçant

    Évaluez la crédibilité du commerçant pour valider la transaction ACH litigieuse.
    Fournir un crédit provisoire au client Fournir un crédit provisoire temporaire au titulaire du compte pendant l’examen du litige.
    Évaluer Nacha les directives

    Évaluez les directives de fonctionnement de la Nacha National Automated Clearing House Association pour vérifier qu’une transaction ACH litigieuse répond aux règles de fonctionnement de l’éligibilité Nacha au retour en vérifiant les documents requis tels qu’une déclaration écrite valide de débit non autorisé (WSUD).
    Examiner la recommandation de retour du litige ACH Passez en revue les informations sur le litige ACH et déterminez l’action finale.
    • Refuser : le litige ACH est jugé invalide et est rejeté. Le crédit provisoire est annulé.
    • Déclaration de dossier : Le litige ACH est jugé valide et répond à l’admissibilité au retour. Un remboursement est initié.
    • ODFI de suivi : Plus d’informations sont requises auprès de l’ODFI avant qu’un remboursement puisse être refusé ou émis.
    Initiation de la communication du litige Fournir une réponse et des commentaires au client pour une décision prise sur un litige.

    Cette communication est envoyée aux clients si la dernière action effectuée est soit Retour de dossier , soit Refuser le client. Si l’ODFI de suivi est l’action finale, la communication est envoyée à l’ODFI (Institution financière dépositaire d’origine).
    Vérifier les pièces justificatives du client Après avoir communiqué le refus du litige à un client, si un client nie la décision de refuser un litige, il lui sera demandé de fournir des documents d’assistance avec sa réponse. Vérifiez les pièces justificatives que vous avez reçues des clients.
    Vérifier les pièces justificatives de ODFI Après avoir fait un suivi auprès de l’ODFI (Institution financière dépositaire d’origine) pour demander des documents supplémentaires sur le litige, vérifiez les pièces justificatives que vous avez reçues.
    Retour ACH du dossier Déposer un remboursement pour un litige ACH lorsque le litige a été jugé éligible.
    Régler le paiement avec le client Effectuez l’ajustement financier afin que le client reçoive les fonds appropriés après la résolution du litige.
    Inverser un crédit provisoire Annuler le crédit temporaire émis par la banque au titulaire du compte en cas de refus.