Workflow d’avis de décès

Découvrez comment les agents, à l’aide du flux de travail Avis de décès, gèrent les comptes financiers d’un client décédé. Le workflow s’applique aux demandes de Client Lifecycle service.

Le diagramme suivant montre comment l’application aide les agents de banque à résoudre un ticket pour notifier le décès d’un client. Les agents peuvent gérer les comptes d’un client décédé à l’aide de flux dédiés pour débloquer les fonds des frais funéraires, geler les dépôts et clôturer d’autres comptes connexes, le tout à l’aide d’un flux de travail efficace guidé par un playbook.

Figure 1. Exemple de workflow d’avis de décès

L’administrateur CLO peut examiner et personnaliser ce flux prédéfini en fonction des besoins professionnels de votre organisation.

Le workflow suivant achemine le ticket et les tâches pour le décès d’un client vers des agents de différents départements. Les agents se connectent Espace de travail au pour travailler sur les tâches de leur file d’attente. Le playbook de tickets guide les agents à travers les étapes nécessaires pour répondre à la demande.

En tant CLO que contributeur ou via une API

Un CLO contributeur, tel qu’un gestionnaire de relations, est informé du décès d’un client et soumet une demande de service pour l’avis de décès et la gestion des comptes financiers du client.

Un ticket est créé en fonction du type de demande.

Une API dans le back-end peut également déclencher un cas de service d’avis de décès CLO lorsque le décès d’un client est notifié.

En tant CLO que contributeur

1. À l’étape Avis de décès du playbook de cas, le contributeur saisit les détails de l’avis de décès tel que reçu.
2. Le contributeur rassemble la documentation nécessaire et soumet la demande pour exécution.

Un workflow génère d’autres tâches et les règles d’affectation acheminent les tâches associées aux équipes de back-office appropriées.

En tant qu’agents back-office

1. L’agent de document travaille sur la tâche de document pour examiner et vérifier la documentation collectée. Si les documents sont légitimes, l’agent marque la tâche comme terminée.
2. Un CLO agent débloque les fonds demandés pour les frais funéraires du client et le paiement des taxes, et clôture la tâche de déblocage des fonds CLO .
   Remarque :

   La tâche Débloquer des fonds s’affiche uniquement lorsque les options Débloquer des fonds pour les funérailles ou Débloquer des fonds pour les taxes sont sélectionnées à l’étape Détails de l’avis de décès.
3. Un CLO agent gèle tous les comptes de dépôt associés au client décédé et ferme la tâche de gel des comptes CLO de dépôt.
4. Si la valeur des actifs du client décédé dépasse le seuil du montant d’homologation fixé par la banque, la banque est tenue de collecter les documents d’homologation. Dans ce cas, des tâches supplémentaires de collecte et de vérification de ces documents apparaissent dans le playbook.
   1. Le CLO contributeur collecte la documentation d’homologation et ferme la tâche.
   2. L’agent de document examine la documentation collectée et marque la tâche de document comme terminée.
5. Un CLO agent met à jour le compte de dépôt du client pour toutes les mises à jour requises dans le système bancaire principal et ferme la tâche Mettre à jour l’exécution CLO du compte de dépôt.
6. L’agent CLO met à jour tous les comptes de prêt (tels que les prêts ou les cartes de crédit) que le client décédé a auprès de la banque. L’agent marque alors la tâche Mettre à jour l’exécution CLO du compte de prêt comme terminée.
7. Lorsque toutes les tâches précédentes sont terminées, l’agent CLO met à jour les informations sur le client dans le système bancaire principal et ferme la tâche d’exécution CLO .

Le ticket est terminé et l’état et l’étape du ticket sont définis sur Fermé terminé.