Workflow de prélèvement sur le prêt
Découvrez comment les agents bancaires, à l’aide du workflow de prélèvement sur le prêt, résolvent une demande de service de prêt pour le décaissement du montant du prélèvement sur une marge de crédit qui a été préapprouvée. Le workflow s’applique uniquement aux prêts aux entreprises.
Un prélèvement est lié aux facilités de marge de crédit qui permettent à l’emprunteur d’obtenir des fonds d’une marge de crédit pendant une période de prêt. Un prélèvement fait référence à chaque montant auquel l’emprunteur accède à partir de la facilité de marge de crédit.
Le workflow suivant achemine le ticket et les tâches d’une demande de service de prélèvement sur prêt vers des agents de différents départements. Les agents se connectent Espace de travail pour travailler sur les tâches de leur file d’attente.
- En tant que contributeur, demandeur ou client de prêt
- Un contributeur ou un demandeur de prêt soumet une demande de service de prélèvement sur le prêt au nom d’un client.
Un client (compte ou contact) peut soumettre directement une demande via le Portail de service clientèle ou un autre portail en libre-service.
Un ticket est lancé en fonction du type de demande.
- En tant qu’agents back-office
- Une fois le ticket initié et qu’un agent met à jour les détails du ticket, un workflow est déclenché automatiquement. Les règles d’affectation acheminent les tâches associées vers les équipes de back-office appropriées.
- Un agent de prêt examine les détails du ticket et ajoute des détails supplémentaires, le cas échéant.
Le workflow génère une tâche d’autorisation de prêt pour l’agent de prêt.
- Un autorisateur de prêt (agent de prêt) examine les détails du ticket et l’approuve.
Le workflow crée deux tâches : une tâche de vérification des documents sortants et une tâche de prêt pour décaissement du montant du prélèvement.
Le service de traitement des documents détermine les documents qui doivent être vérifiés pour la demande.
- Un agent de prêt travaille sur la tâche de décaissement du prêt et libère le montant du prélèvement pour l’emprunteur.
- Un agent de prêt examine les détails du ticket et ajoute des détails supplémentaires, le cas échéant.
Une fois le ticket terminé, son état et son étape sont définis sur Fermé terminé et les notes de travail sont mises à jour. Un client peut consulter l’état du ticket à partir du Portail de service clientèle ou d’un autre portail en libre-service.