Comprendre les différentes approches d’implémentation des tables distantes, ainsi que les avantages et les inconvénients de chacune d’entre elles.
Télécommande complète
Dans un système à distance complet, toutes les informations de compte (comptes, polices d’assurance et transactions) sont stockées dans un système externe.
Cette configuration fournit des informations en temps réel aux clients qui souhaitent que les comptes/politiques financiers proviennent directement du système source lorsque :
- Consultation d’un enregistrement client
- Associer des informations à un ticket
- Obtenir une vue à 360° d’un client ; par exemple, dans l’onglet Informations client
Tableau 1. Avantages et inconvénients de la télécommande intégrale
| Avantages |
Contre |
- Fournit une vue agrégée en temps réel des informations sur le compte et les transactions (client 360) pour un client unique sur plusieurs types de demandes (par exemple, les comptes de dépôt/prêt)
- Les dernières informations s’affichent toujours pour les prestataires dans l’espace de travail
- Aucune donnée sensible ou information personnellement identifiable (PII) n’est stockée dans la plateforme
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- Aucune donnée de table distante ne sera disponible sur les tables locales parentes, ce qui entraînera la perte de fonctionnalités avec le produit/consommateur/compte vendu
- Des mises à jour sont requises sur les informations client (C360), les créateurs d’enregistrement, les formulaires, les playbooks, les champs de référence, les qualificatifs de référence, les actions d’interface utilisateur, les scripts et d’autres zones à pointer des tables FSO du système de base vers les tables distantes
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Hybride
Dans un système hybride, le système utilise des fonctionnalités de recherche et d’enregistrement pour interroger les informations des systèmes externes et conserver les informations de niveau en-tête dans les tables locales.
Cette fonctionnalité peut être utilisée en tandem avec des appels d’API en temps réel pour stocker certaines données localement.
Customer 360 est possible dans cette vue, mais il peut nécessiter des stratégies supplémentaires autour des chargements par lots et des appels d’API pour renseigner les données. Vous devez être prêt à stocker certaines informations sur les données externes dans des tables locales dans cette configuration.
Tableau 2. Avantages et inconvénients de l’hybride
| Avantages |
Contre |
- Stocker uniquement les informations non sensibles dans le système qui sont requises et qui ne changent pas souvent
- Utiliser le décorateur de recherche de champ du système FSO de base pour rechercher et conserver des données
- Le module d’extension Table distante peut réduire le FSO temps de développement s’il est utilisé avec la fonctionnalité de recherche et d’enregistrement
- Les données entièrement distantes présentées sur l’enregistrement seront à jour
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- Les données conservées sur les tables locales deviennent obsolètes si elles ne sont pas actualisées. Vous devez disposer d’une stratégie pour actualiser les données du système externe
- Une vue agrégée des comptes/transactions financiers pour un compte ou un consommateur ne s’affiche pas tant que les informations n’ont pas été conservées (si la fonctionnalité de recherche et d’enregistrement est utilisée) ou qu’une synchronisation d’API par lots/en temps réel n’a pas été effectuée au moment de l’exécution
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Local complet
Dans une approche architecturale de stockage de données local complète, toutes les informations sur les clients et les comptes (clients, comptes, polices d’assurance) sont stockées dans FSO. Cette configuration permet aux clients qui souhaitent que les comptes/polices financiers soient actualisés à partir du système source de façon périodique (quotidiennement ou à intervalles réguliers tout au long de la journée).
Cette approche peut vous être utile lorsque le cas d’utilisation ne s’appuie pas sur les données les plus récentes et hiérarchise les besoins en matière de reporting.
Cette approche permet d’effectuer les actions utilisateur suivantes :
- Consultation d’un enregistrement client
- Associer des informations à un ticket
- Obtenir une vue à 360° d’un client ; par exemple, dans l’onglet Informations client
Tableau 3. Avantages et inconvénients du local complet
| Avantages |
Contre |
- Convient le mieux aux cas d’utilisation qui nécessitent une vue d’agrégat d’informations qui change moins fréquemment
- Les informations chargées dans FSO sont requises à des fins de génération de rapports et de tableau de bord
- Client 360 facile à créer pour un seul client pour différents profils
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- Les données conservées sur les tables locales deviennent obsolètes si elles ne sont pas actualisées. Vous devez disposer d’une stratégie pour actualiser les données du système externe
- Les utilisateurs doivent passer manuellement d’un outil à l’autre (« chaise pivotante ») pour obtenir les informations les plus récentes
- Des solutions supplémentaires peuvent être nécessaires pour sécuriser les données PII
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