Workflow d’abandon de créance
Découvrez comment les agents bancaires, à l’aide du workflow d’annulation de créances, gèrent l’amortissement d’une partie ou de la totalité d’un prêt en souffrance lorsque les mécanismes de recouvrement échouent. Le workflow s’applique à la fois aux prêts professionnels et personnels.
Une banque annule un prêt lorsque tous les moyens de recouvrement sont épuisés. Il s’agit d’une mesure prise par les banques pour assainir leurs bilans.
Le workflow suivant achemine le ticket et les tâches d’une suppression de créance vers des agents de différents départements. Les agents se connectent Espace de travail pour travailler sur les tâches de leur file d’attente.
- En tant qu’agent de crédit ou via une API
- Un agent de prêt crée un ticket de service de prêt d’abandon de créance. Une API en back-end peut également déclencher ce ticket de service de prêt.
- En tant qu’agents back-office
- Une fois le ticket initié et qu’un agent met à jour les détails du ticket, un workflow est déclenché automatiquement. Les règles d’affectation acheminent les tâches associées vers les équipes de back-office appropriées.
- Un agent de prêt examine les détails du dossier et ajoute des détails supplémentaires tels que le capital impayé et les montants des intérêts.
Le service de traitement des documents détermine les documents qui doivent être vérifiés pour la demande. Le workflow génère une tâche de vérification de document entrante pour l’agent de document.
- Un agent de document travaille sur la tâche de vérification de document entrant pour vérifier chaque document répertorié dans la tâche. Si nécessaire, cet agent peut demander le report d’un document spécifique.
Le workflow génère une tâche d’autorisation de prêt pour l’agent de prêt.
- Un autorisateur de prêt (agent de prêt) examine les détails du ticket et l’approuve.
- Un agent de prêt travaille sur la tâche de mise à jour du prêt et met à jour les informations sur le prêt dans le système bancaire.
Si la banque a activé une intégration, le compte de prêt peut également être automatiquement mis à jour dans le système bancaire principal.
- Un agent de prêt examine les détails du dossier et ajoute des détails supplémentaires tels que le capital impayé et les montants des intérêts.
Une fois le ticket terminé, son état et son étape sont définis sur Fermé terminé et les notes de travail sont mises à jour. Un client peut consulter l’état du ticket à partir du Customer Service Portal ou du Consumer Service Portal ou d’un autre portail en libre-service.