Regulamentos que afetam o risco de terceiros

Ao implementar seu programa de gestão de risco de terceiros, você deve considerar cuidadosamente os regulamentos. Os regulamentos aplicáveis variam dependendo do seu setor, localização geográfica, jurisdição e natureza de suas operações.

Regulamentos que normalmente afetam programas de gestão de risco de terceiros

Consulte especialistas jurídicos e de conformidade para determinar o cenário regulatório específico relevante para seus relacionamentos com terceiros. Esta é uma lista de regulamentações que são normalmente consideradas ao avaliar o risco de terceiros:

Regulamentos Antilavagem de dinheiro (AML) e Financiamento antiterrorismo (CTF)

Esses regulamentos visam evitar lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades financeiras ilícitas. Eles exigem que as empresas verifiquem a identidade de seus terceiros, avaliem suas fontes de fundos e garantam a conformidade com as leis de AML e CTF aplicáveis.

Leis anticorrupção e suborno

Regulamentos como a FCPA (Foreign Corrupt Practice Act, Lei de Práticas de Corrupção no Exterior) dos EUA e a Lei de Suborno do Reino Unido impõem requisitos rigorosos às empresas para evitar suborno e corrupção. A due diligence ajuda a identificar possíveis riscos relacionados a suborno ou corrupção nas operações e relacionamentos de terceiros.

Proteção de dados e regulamentos de privacidade

Com o foco crescente na proteção e privacidade de dados, regulamentações como o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) da União Europeia e o Ato de Privacidade do Consumidor da Califórnia (CCPA) exigem que as empresas protejam os dados pessoais. A due diligence inclui avaliar as práticas de privacidade e proteção de dados de terceiros para garantir a conformidade com esses regulamentos.

Sanções e embargos

Os governos impõem sanções e embargos a determinados países, indivíduos ou entidades para restringir o comércio e impedir o apoio a atividades ilegais. As empresas precisam garantir que seus terceiros não estejam sujeitos a sanções ou embargos e não estejam envolvidos em atividades que violem essas restrições.

Regulamentos Financeiros

Dependendo do setor, as empresas podem precisar considerar regulamentações financeiras, como a Lei Sarbanes-Oxley (SOX), para empresas de capital aberto, ou regulamentações específicas do setor, como a Lei Dodd-Frank, para instituições financeiras. Muitas vezes, essas regulamentações exigem que as empresas avaliem a estabilidade financeira, a precisão da emissão de relatórios e os controles internos de seus terceiros.

Leis trabalhistas e trabalhistas

As empresas precisam garantir que seus terceiros cumpram as leis trabalhistas e trabalhistas, incluindo regulamentações relacionadas a salário mínimo, jornada de trabalho, saúde e segurança e igualdade de oportunidades de emprego. Isso ajuda a mitigar os riscos associados a violações trabalhistas e possíveis danos à reputação.

Regulamentos ambientais

As empresas podem precisar avaliar a conformidade de um terceiro com as regulamentações ambientais, especialmente se o terceiro se envolver em atividades que tenham impacto ambiental. Isso inclui avaliar suas práticas ambientais, gestão de resíduos, medidas de controle de poluição e adesão aos padrões de sustentabilidade.