Recupere uma avaliação de crédito e avalie os riscos de um cliente

Recupere uma avaliação de crédito e avalie os riscos de um cliente. Você pode aprovar ou rejeitar a solicitação de cartão de crédito com base em suas descobertas.

Antes de Iniciar

Função necessária: sn_bom_credit_asmt.B2C_agent ou sn_bom_credit_asmt.B2c_agent_connector

Importante:

Para que a função do conector do agente funcione, ela deve ser combinada com uma das funções do modelo de dados do setor CSM. Para obter mais informações, consulte Funções e personas.

Por Que e Quando Desempenhar Esta Tarefa

Esta tarefa de avaliação de crédito é criada automaticamente em uma das seguintes condições:

• Na conclusão de avaliar tarefa de qualificação do produto para um novo caso de cartão de crédito
• Com um caso de serviço de cartão de crédito para solicitação de limite de crédito crescente

Procedimento

1. Navegar até Tudo > Operações de serviços financeiros (FSO) > Espaço.
2. Clique no ícone Listas ( ).
3. Em Listas , em Avaliação de crédito e, em seguida, abra a lista de tarefas.
   • Para suas tarefas atribuídas, clique em Atribuído a mim .
   • Para todas as tarefas de avaliação de crédito, clique em Todos .
4. Na lista, selecione a tarefa na qual você deseja trabalhar.
   Para trabalhar em uma tarefa que ainda não foi atribuída a você, atribua-a a você mesmo clicando em Atribuir a mim .
5. Em Estado altere o estado da tarefa para Trabalho em andamento .
6. Em Pontuação de risco selecione uma pontuação de risco baseada em suas descobertas.
7. Em Crédito aprovado campo, selecione Sim para aprovar ou Não para rejeitar a solicitação de cartão de crédito.
8. Em Limite de crédito aprovado insira um limite de crédito baseado na sua avaliação para o cliente.
9. Opcional: Em Anotações de trabalho insira comentários.
10. Clique em Fechar.

Resultado

• A tarefa de avaliação de crédito é movida para o estado Encerrado - Concluído.
• Se você aprovou a solicitação de crédito, ocorrerá o seguinte:

  Para uma nova solicitação de cartão de crédito

  • A fase do caso de serviço de cartão de crédito associado muda de Avaliação de risco de crédito para Acordo do cliente.
  • Uma tarefa de documento para verificar a integridade dos documentos de suporte do cliente é gerada automaticamente no Tarefas do caso associado. A tarefa é criada no estado Aberto e atribuída a um grupo de atribuição ou a um agente de documentos no departamento de serviços de documentos. O grupo de atribuição ou usuário ao qual a tarefa está atribuída é baseado na regra de atribuição.

  Para uma solicitação de aumento de limite de crédito

  • A fase do caso de serviço de cartão de crédito associado muda de Avaliação de risco de crédito para Atualizar conta.
  • Uma tarefa de cartão de crédito que aumenta o limite de crédito é gerada automaticamente no Tarefas do caso associado. A tarefa é criada no estado Aberto e atribuída a um grupo de atribuição ou a um agente de cartão de crédito no departamento de serviços de cartão de crédito. O grupo de atribuição ou usuário ao qual a tarefa está atribuída é baseado na regra de atribuição.

• Se você rejeitou a solicitação de crédito, o caso de serviço de cartão de crédito associado será encerrado automaticamente e a fase do caso mudará de Avaliação de risco de crédito para Encerrado – Rejeitado.