Fluxo de trabalho de perdão de empréstimo

Saiba como os agentes do banco, usando o fluxo de trabalho Perdão de empréstimo, resolvem uma solicitação de serviço de empréstimo para uma renúncia ou perdão de um empréstimo pendente com o banco. O fluxo de trabalho se aplica a solicitações de serviço de empréstimo comercial e pessoal.

Uma solicitação de perdão de empréstimo pode ser referente ao valor total do empréstimo ou apenas a um valor parcial. Alguns exemplos comuns são empréstimos estudantis, empréstimos agrícolas e o Programa de Proteção de Pagamento da Administração de Pequenas Empresas (SBA).

O diagrama a seguir mostra como a aplicação ajuda os agentes do banco a resolver uma solicitação de serviço de Perdão de empréstimo.

Figura 1. Fluxo de trabalho de perdão de empréstimo

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de uma solicitação de serviço Perdão de empréstimo para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas em sua fila. Para o fluxo de trabalho de Perdão de empréstimo para operações de empréstimo comercial, os agentes também podem usar o playbook do caso que os orienta pelas etapas necessárias para resolver o caso.

Como colaborador de empréstimo, solicitante ou cliente

Um colaborador de empréstimo ou um solicitante envia uma solicitação de serviço de empréstimo de perdão de empréstimo em nome de um cliente.

Um cliente (consumidor ou contato) pode enviar diretamente uma solicitação do Portal de atendimento ao cliente, do Portal de atendimento ao consumidor ou de outro portal de autoatendimento.

Nota:

Para que os consumidores enviem uma solicitação usando o Portal de atendimento ao consumidor, você deve ter o plug-in do Portal de atendimento ao consumidor (com.glide.service-portal.consumer-portal) ativado.

Um caso é iniciado com base no tipo de solicitação.

Como agentes de back-office

Depois que o caso é iniciado e um agente atualiza os detalhes do caso, um fluxo de trabalho é acionado automaticamente. As regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

1. Um agente de empréstimo revisa os detalhes do caso e adiciona detalhes adicionais, como uma taxa.

   O serviço do processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para a solicitação. O fluxo de trabalho gera uma tarefa de verificação de documentos de entrada para o agente de documentos.

2. Um agente de documento trabalha na tarefa de verificação de documento de entrada para verificar cada documento listado na tarefa. Se necessário, este agente pode solicitar um adiamento de um documento específico.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de avaliação de crédito para o agente de crédito.

3. Um agente de crédito trabalha na tarefa de crédito para revisar o crédito do cliente e aprovar a solicitação.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de empréstimo para o agente de empréstimo.

4. Um autorizador de empréstimo (agente de empréstimo) revisa os detalhes do caso e o aprova.
5. Um agente de empréstimo trabalha na tarefa de atualização de empréstimo e atualiza a conta de empréstimo no sistema bancário.

   Se o banco tiver habilitado uma integração, a conta de empréstimo também poderá ser atualizada automaticamente no sistema bancário principal.

Após a conclusão do caso, seu estado e a fase são definidos como Encerrado concluído e as anotações de trabalho são atualizadas. Um cliente pode exibir o status do caso no Portal de atendimento ao cliente ou ao consumidor ou em outro portal de autoatendimento.