Financial Services Loan Operations fluxos de trabalho

. Financial Services Loan Operations a aplicação instala fluxos de trabalho automatizados para serviço de empréstimo. Esses fluxos de trabalho permitem o roteamento de casos e tarefas para diferentes departamentos, incluindo agentes de empréstimo, documento e crédito.

Fluxos de trabalho disponíveis com a aplicação

Os seguintes fluxos de trabalho predefinidos para empréstimos comerciais e pessoais estão disponíveis com o aplicativo:

Empréstimos pessoais	Empréstimos comerciais
Pré-pagamento parcial	Pré-pagamento parcial
Perdão de empréstimo	Perdão de empréstimo
Diferimento do empréstimo	Diferimento do empréstimo
Baixa de empréstimo	Baixa de empréstimo
Reembolso perdido	Reembolso perdido
Violação de contrato	Violação de contrato Nota: Este fluxo de trabalho é iniciado a partir do Financial Services Credit Operations aplicação.
Reestruturação de empréstimos	Reestruturação de empréstimos Nota: Este fluxo de trabalho é iniciado a partir do Financial Services Credit Operations aplicação. A partir daí, um caso de empréstimo é criado automaticamente para levar a solicitação à conclusão.
	Redução do empréstimo
	Transferência de empréstimo

Esses fluxos de trabalho são criados usando Flow Designer . O administrador de empréstimo pode revisar e personalizar esses fluxos predefinidos que são baseados nas necessidades de negócios de uma organização.

Fluxo de trabalho geral para Operações de empréstimo

Quando um cliente solicita um serviço de empréstimo, um caso de serviço de empréstimo é criado e atribuído a um agente de empréstimo. Depois que o agente atualiza os detalhes do caso, um fluxo de trabalho é acionado. O fluxo aciona várias tarefas do caso e as regras de atribuição roteiam essas tarefas para as equipes de back-office apropriadas, como empréstimo, crédito ou serviço de documentos. Uma nova tarefa é criada automaticamente quando um agente fecha a tarefa anterior.

A seguir está um fluxo de trabalho de empréstimo típico no Financial Services Loan Operations aplicação.

Nota:

Dependendo do tipo de solicitação, fluxos de trabalho individuais podem ter tarefas adicionais ou menos.

1. Um colaborador de empréstimo, solicitante ou um cliente envia uma solicitação de serviço de empréstimo.
2. O colaborador do empréstimo coleta os documentos do cliente necessários e atualiza o caso.
3. Um agente de empréstimo recebe o caso e adiciona informações adicionais, como a taxa.
4. O serviço do processador de documentos determina os documentos necessários. Se algum documento precisar ser verificado, uma tarefa será gerada para o agente de documentos.
5. Uma tarefa de crédito é gerada para o agente de crédito.
6. Uma tarefa de autorização é gerada para revisar e aprovar a solicitação de empréstimo.
7. Após a autorização, uma tarefa de atualização de empréstimo é gerada. Se o banco tiver habilitado uma integração, a conta de empréstimo poderá ser atualizada automaticamente no sistema principal.