Fluxo de trabalho de aviso de morte

Saiba como os agentes, usando o fluxo de trabalho de Notificação de óbito, gerenciam as contas financeiras de um cliente falecido. O fluxo de trabalho se aplica a. Ciclo de vida do cliente solicitações de serviço.

O diagrama a seguir mostra como a aplicação ajuda os agentes do banco a resolver um caso para notificação de morte de um cliente. Os agentes podem gerenciar as contas de um cliente falecido usando fluxos dedicados para liberar fundos de despesas fúnebre, congelar depósitos e fechar outras contas relacionadas, tudo isso usando um fluxo de trabalho eficiente e orientado por playbook.

Figura 1. Exemplo de fluxo de trabalho de aviso de morte

. CLO o administrador pode revisar e personalizar esse fluxo predefinido com base nas necessidades de negócios da sua organização.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas para a morte de um cliente para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas em sua fila. O playbook do caso orienta os agentes pelas etapas necessárias para atender à solicitação.

. CLO Colaborador ou por meio de uma API

. CLO o colaborador, como um gerente de relacionamento, é notificado sobre a morte de um cliente e envia uma solicitação de serviço para notificação de morte e manipulação das contas financeiras do cliente.

Um caso é criado com base no tipo de solicitação.

Uma API no back-end também pode acionar um aviso de morte CLO caso de serviço quando o falecimento de um cliente é notificado.

. CLO colaborador

1. Na fase Notificação de morte do playbook do caso, o colaborador insere os detalhes da notificação de morte conforme recebidos.
2. O colaborador coleta a documentação necessária e envia a aplicação para execução.

Um fluxo de trabalho gera tarefas adicionais e as regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

Como agentes de back-office

1. O agente de documento trabalha na tarefa de documento para revisar e verificar a documentação coletada. Se os documentos forem legítimos, o agente marcará a tarefa como concluída.
2. . CLO o agente libera os fundos solicitados para despesas fúnebre e pagamento de impostos do cliente e fecha os fundos de liberação CLO tarefa.
   Nota:

   A tarefa de fundos de versão aparece somente quando Liberar fundos para o enterro ou Liberar fundos para imposto as opções são selecionadas na fase de detalhes da notificação de óbito.
3. . CLO o agente bloqueia todas as contas de depósito associadas ao cliente falecido e fecha as contas de depósito de congelamento CLO tarefa.
4. Se o valor do ativo do cliente falecido exceder o limite do valor de inventário definido pelo banco, o banco deverá coletar os documentos de inventário. Nesse caso, tarefas adicionais para coletar e verificar esses documentos aparecem no playbook.
   1. . CLO o colaborador coleta a documentação de inventário e fecha a tarefa.
   2. O agente de documento revisa a documentação coletada e marca a tarefa de documento como concluída.
5. . CLO O agente atualiza a conta de depósito do cliente para todas as atualizações necessárias no sistema bancário principal e fecha a execução da conta de depósito Atualizar CLO tarefa.
6. . CLO o agente atualiza todas as contas de empréstimo (como empréstimo ou cartão de crédito) que o cliente falecido tem com o banco. Em seguida, o agente marca o cumprimento da atualização da conta de empréstimo CLO tarefa como concluída.
7. Quando todas as tarefas anteriores estiverem concluídas, o. CLO o agente atualiza as informações do cliente no sistema bancário principal e fecha a execução CLO tarefa.

O caso está concluído e o estado e a fase do caso são definidos como Encerrado concluído.