Atualizar fluxo de trabalho de KYC

Saiba como os agentes do banco, usando o fluxo de trabalho Atualizar KYC, entram em contato proativamente com um cliente para atualizar o KYC. O fluxo de trabalho se aplica a negócios e pessoais CLO solicitações de serviço.

O diagrama a seguir mostra como a aplicação ajuda os agentes do banco a analisar uma solicitação de não conformidade de KYC pessoal, verificar informações atualizadas e processar atualizações de informações do cliente necessárias.

Figura 1. Atualizar o exemplo de fluxo de trabalho de KYC pessoal

. CLO o administrador pode revisar e personalizar esse fluxo predefinido com base nas necessidades de negócios da sua organização.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas para atualizar o KYC de um cliente para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas em sua fila. As fases dedicadas na Playbook Experience orientam os agentes pelas etapas e garantem que cada etapa do processo de verificação seja concluída com sucesso.

. CLO Agente ou por meio de uma API

Se o sistema observar que uma atualização do KYC de um cliente é necessária, uma API no back-end acionará uma atualização do KYC CLO caso de serviço. . CLO o agente também pode criar este caso.

Como agentes de back-office

No playbook do caso, um CLO O agente atualiza o status de conformidade na fase Iniciar e revisar e envia a aplicação para execução.

O fluxo de trabalho aciona as próximas tarefas ou um caso com base no status de conformidade selecionado e as regras de atribuição roteiam o caso ou as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

KYC a ser cumprido sem mudança de endereço ou nome

Se o status de conformidade de KYC estiver definido como Para ser cumprido sem a necessidade de mudança de endereço, o fluxo de trabalho acionará essas tarefas para as equipes de back-office.

1. . CLO o agente solicita a documentação necessária do cliente. Quando os documentos são recebidos, o agente marca a atividade como concluída.
2. O agente de documento revisa a documentação coletada. Se os documentos forem legítimos, o agente marcará a tarefa como concluída.
3. . KYC o agente executa a due diligence e avalia a conta do cliente em busca de registros adversos ou histórico negativo. Se a conta atender aos padrões de KYC da instituição financeira, o agente marcará a tarefa como concluída.
4. Quando todas as tarefas anteriores são concluídas, uma execução CLO O agente atualiza a conta com detalhes de KYC no sistema bancário principal e fecha a execução CLO tarefa.

O caso está concluído e o estado e a fase do caso são definidos como Encerrado concluído.

KYC a ser cumprido com a mudança de endereço ou nome

Se o status de conformidade de KYC estiver definido como Para ser compatível com uma mudança de endereço ou nome, o fluxo de trabalho criará automaticamente o. Mudança de endereço e. Mudança de nome casos secundários para resolver o caso.

Nota:

A opção de mudança de nome está disponível somente no fluxo de trabalho Atualizar KYC pessoal. Como resultado, um caso secundário para uma mudança de nome é gerado somente para o fluxo de trabalho Atualizar KYC pessoal.

Os novos casos secundários lidam com esses problemas.

Após a conclusão dos casos secundários, o estado e a fase do caso primário (Atualizar KYC) são definidos como Encerrado concluído.

KYC fora de conformidade

Se o status de conformidade estiver definido como Não conforme, o fluxo de trabalho gerará automaticamente um CLO tarefa de execução. . CLO O agente atualiza a conta com não conformidade de KYC no sistema bancário principal e fecha a tarefa no playbook.

O caso está concluído e o estado e a fase do caso são definidos como Encerrado concluído.