Fluxo de trabalho de adiamento de empréstimo

Saiba como os agentes bancários, usando o fluxo de trabalho de Adiamento de empréstimo, resolvem uma solicitação de serviço de empréstimo para um adiamento temporário de um reembolso de empréstimo programado. O fluxo de trabalho se aplica a solicitações de serviço de empréstimo comercial e pessoal.

Com o adiamento do empréstimo, o cliente não deve pagar nenhum valor pela duração acordada. Além disso, o banco pode considerar a isenção dos juros durante o período de adiamento.

A tolerância também é um adiamento temporário dos reembolsos de empréstimo programados em que o cliente não deve pagar qualquer valor por uma duração acordada. Neste caso, o banco acumula os juros sobre o montante pendente e os recolhe quando os reembolsos regulares começam no empréstimo.

Nota:

Os bancos usam adiamento e tolerância alternadamente em uma base caso a caso.

O diagrama a seguir mostra como a aplicação ajuda os agentes do banco a resolver uma solicitação de serviço de Adiamento de empréstimo.

Figura 1. Fluxo de trabalho de adiamento de empréstimo

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de uma solicitação de serviço de Adiamento de empréstimo para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas em sua fila. Para o fluxo de trabalho de adiamento de empréstimo para operações de empréstimo pessoal, os agentes também podem usar o playbook do caso que os orienta pelas etapas necessárias para resolver o caso.

Como colaborador de empréstimo, solicitante ou cliente

Um colaborador de empréstimo ou um solicitante envia uma solicitação de serviço de empréstimo de adiamento de empréstimo em nome de um cliente.

Um cliente (consumidor ou contato) pode enviar diretamente uma solicitação do Portal de atendimento ao cliente, do Portal de atendimento ao consumidor ou de outro portal de autoatendimento.

Nota:

Para que os consumidores enviem uma solicitação usando o Portal de atendimento ao consumidor, você deve ter o plug-in do Portal de atendimento ao consumidor (com.glide.service-portal.consumer-portal) ativado.

Um caso é iniciado com base no tipo de solicitação.

Como agentes de back-office

Depois que o caso é iniciado e um agente atualiza os detalhes do caso, um fluxo de trabalho é acionado automaticamente. As regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

1. Um agente de empréstimo revisa os detalhes do caso e adiciona detalhes adicionais, como a taxa.

   O serviço do processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para a solicitação. O fluxo de trabalho gera uma tarefa de verificação de documentos de entrada para o agente de documentos.

2. Um agente de documento trabalha na tarefa de verificação de documento de entrada para verificar cada documento listado na tarefa. Se necessário, eles podem solicitar um adiamento de um documento específico.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de avaliação de crédito para o agente de crédito.

3. Um agente de crédito trabalha na tarefa de crédito para revisar o crédito do cliente e aprovar a solicitação.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de empréstimo para o agente de empréstimo.

4. Um autorizador de empréstimo (agente de empréstimo) revisa os detalhes do caso e o aprova.
5. Um agente de empréstimo trabalha na tarefa de atualização de empréstimo e atualiza a conta de empréstimo no sistema bancário.

   Se o banco tiver habilitado uma integração, a conta de empréstimo também poderá ser atualizada automaticamente no sistema principal.

Após a conclusão do caso, seu estado e a fase são definidos como Encerrado concluído e as anotações de trabalho são atualizadas. Um cliente pode exibir o status do caso no Portal de atendimento ao cliente ou ao consumidor ou em outro portal de autoatendimento.