Descrições de campo para um caso de sinistro

Os casos de sinistro ajudam os agentes de sinistros a resolver solicitações de sinistro de pagamento que recebem dos clientes do banco ou de bancos de terceiros.

Quando uma solicitação de sinistro é enviada, ela cria um caso de sinistro. Alguns dos campos no formulário Caso são preenchidos a partir da solicitação a partir da qual o sinistro é criado.

Depois que o caso é atribuído, um agente de sinistros preenche os campos no caso ao lidar com as próximas etapas. As próximas etapas podem incluir investigar o caso, solicitar um reembolso de um banco ou cliente e concluir o reembolso.

Campos da guia Detalhes para um caso de sinistro

. Detalhes a guia no formulário fornece informações relacionadas ao caso.

Tabela 1. Campos da guia Detalhes do caso do sinistro

Campo	Descrição
Número	Número exclusivo gerado pelo sistema para o caso. Interno : Vem de um cliente do banco. Externo : Vem de um banco terceirizado
Tipo de sinistro	Tipo de caso de sinistro. Interno : A solicitação veio de um cliente do banco. Externo : A solicitação veio de um banco de terceiros. O tipo de declaração determina qual fluxo acionar e a exibição do formulário mostrar.
Tipo de reembolso	Opção para indicar de onde obter o reembolso do sinistro. Interno : O reembolso é feito pelo banco internamente, como por um cliente ou pelo próprio banco. Externo : O reembolso vem de um banco terceirizado.
Tipo de erro	Tipo de erro que indica se foi devido ao cliente ou banco. Normalmente, este campo determina o melhor curso para resolver o sinistro.
Categoria de erro	Categoria de erro do sinistro. Esta lista contém as categorias de erro padrão do setor que são baseadas no tipo de erro selecionado.
Subcategoria de erro	Subcategoria de erro do sinistro. Esta lista contém as subcategorias de erro padrão do setor que são baseadas na categoria de erro selecionada.
Estado	Estado do caso.
Grupo de atribuição	Grupo de usuários que pode trabalhar no caso. Se o caso ainda não estiver atribuído a um usuário, qualquer membro deste grupo poderá trabalhar no caso.
Atribuição a	Usuário atribuído ao caso.
Consulta de pagamento	Número de referência do caso de consulta de pagamento e indica que o sinistro foi criado a partir dessa consulta. Este campo aparece somente quando Tipo de sinistro o campo está definido como Interno e é preenchido automaticamente quando o sinistro é criado a partir de uma consulta.
Tratamento solicitado	Tratamento solicitado para o sinistro da equipe de sinistros interna ou de um banco terceirizado. Esta lista contém os tratamentos padrão do setor.
Tratamento real	Tratamento real do sinistro da equipe de sinistros interna ou de um banco terceirizado.
Descrição resumida	Breve descrição do caso. Este campo é preenchido automaticamente a partir do tipo de solicitação selecionado. No entanto, você pode modificar esta descrição.
Descrição	Descrição detalhada do caso.
Seção Detalhes do sinistro
Sinistro bancário	Banco associado ao sinistro. A lista de instituições financeiras que aparece neste campo depende do seguinte: Tipo de sinistro - Interno ou Externo. Bancos listados na tabela Instituição financeira [sn_bom_financial_institution].
ID de sinistro externo	ID exclusiva do sinistro fornecido pelo banco terceirizado. Este campo aparece somente quando Tipo de sinistro o campo está definido como Externo .
Cliente do sinistro	Consumidor que abriu o sinistro. Este campo aparece somente quando Tipo de sinistro o campo está definido como Interno . O campo não aparece quando um cliente comercial é selecionado em Conta do sinistro campo.
Conta para sinistro	Cliente comercial que abriu o sinistro. Este campo aparece somente quando Tipo de sinistro o campo está definido como Interno . O campo não aparece quando um consumidor é selecionado em Cliente do sinistro campo.
Contato do sinistro	Contato do cliente comercial que abriu o sinistro. Este campo aparece somente quando Tipo de sinistro o campo está definido como Interno . O campo não aparece quando um consumidor é selecionado em Cliente do sinistro campo.
Conta financeira para sinistro	Conta de depósito que o cliente do sinistro usou. Este campo aparece somente quando Tipo de sinistro o campo está definido como Interno .
Transação do sinistro	Transação financeira (depósito) que é usada para o sinistro. Este campo aparece somente quando Tipo de sinistro o campo está definido como Interno . Você pode associar várias transações a um sinistro. Essas transações também são listadas em Transações de sinistro guia do sinistro onde você pode exibir informações adicionais sobre ele. Para quaisquer mudanças nas transações, ambos Transação do sinistro e Transações de sinistro atualizados.
ID de Transação	Identificador exclusivo da transação de pagamento que será compartilhada com bancos terceirizados.
Valor total	Valor total do pagamento associado ao sinistro. Selecione a moeda na qual o pagamento foi feito. . Transação do sinistro o campo define o valor total com base no campo valor na transação. Se houver várias transações associadas ao sinistro, o valor de todos será adicionado para definir o valor total.
Processador de pagamentos	Método de como o pagamento foi feito. O processador de pagamento é específico da região.
Data de pagamento	Data em que o pagamento foi feito.
Pagamento recorrente	Opção para indicar se o pagamento fazia parte de uma programação de pagamento recorrente.
Pagamento internacional	Opção para indicar se o pagamento foi internacional.
Seção Detalhes do reembolso
Reembolsar banco	Banco associado ao reembolso. A lista de instituições financeiras que aparece neste campo depende do seguinte: Tipo de sinistro - Interno ou Externo. Bancos listados na tabela Instituição financeira [sn_bom_financial_institution].
ID de acompanhamento	ID exclusiva do sinistro fornecido pelo banco terceirizado. Este campo aparece somente quando Tipo de sinistro o campo está definido como Externo .
Resultado	Resultado do reembolso do sinistro. Este campo é atualizado automaticamente a partir do caso de aprovação de débito quando Tipo de reembolso o campo está definido como Interno .
Valor do reembolso	Valor total que é reembolsado com base no resultado do reembolso. Este campo é atualizado automaticamente a partir do caso de aprovação de débito quando Tipo de reembolso o campo está definido como Interno . Selecione a moeda na qual o reembolso será feito.
Observações dos resultados	Anotações adicionais sobre o resultado do reembolso. Este campo é atualizado automaticamente a partir do caso de aprovação de débito quando Tipo de reembolso o campo está definido como Interno .
Seção Comentários e atividades
Comentários adicionais	Comentários do agente sobre o andamento do caso.

Campos de reembolso específicos de sinistros com o tipo de reembolso interno

Para sinistros com um tipo de reembolso interno, o agente de sinistros cria um caso de aprovação de débito para solicitar um reembolso internamente de um banco ou cliente e preenche esses campos.

Nota:

Esses campos aparecem somente quando Tipo de reembolso o campo está definido como Interno .

Tabela 2. Campos de reembolso quando o campo Tipo de reembolso está definido como Interno

Campo	Descrição
Seção Detalhes do reembolso
Cliente de débito	Cliente que reembolsa o sinistro, se o agente determinar que o reembolso deve vir de um cliente.
Conta financeira de débito	Conta de depósito do cliente de débito que é usada para o reembolso. Nota: Esta conta pode não ser a mesma que recebeu o dinheiro da transação de recebimento.
Conta de débito	Cliente comercial que reembolsa o sinistro. Este campo não aparece quando um consumidor é selecionado em Cliente de débito campo.
Contato de débito	Contato do cliente comercial que reembolsa o sinistro. Este campo não aparece quando um consumidor é selecionado em Cliente de débito campo.
Transação recebida	Transação financeira (depósito) que o cliente recebeu e é usada para o reembolso. Você pode associar várias transações de recebimento a um sinistro. Essas transações também são listadas em Transações de recebimento guia do sinistro onde você pode exibir informações adicionais sobre ele. Para quaisquer mudanças nas transações, ambos Transação de recebimento e Transações de recebimento atualizados.
Aprovação de débito	Número do caso de aprovação de débito criado para solicitar o reembolso internamente de um banco ou cliente. Este campo é preenchido automaticamente quando você cria um caso de aprovação de débito para o sinistro. Para obter mais informações, consulte Crie um caso de aprovação de débito para um reembolso interno.