Rufen Sie eine Kreditbewertung ab, und bewerten Sie die Risiken für einen Kunden

Rufen Sie eine Kreditbewertung ab, und bewerten Sie die Risiken für einen Kunden. Sie können die Kreditkartenanforderung basierend auf Ihren Ergebnissen genehmigen oder ablehnen.

Vorbereitungen

Erforderliche Rolle: sn_bom_Credit_asmt.b2c_Agent oder sn_bom_Credit_asmt.b2c_Agent_Connector

Wichtig:

Damit die Agent-Connector-Rolle funktioniert, muss sie mit einer der CSM-Branchendatenmodell-Rollen kombiniert werden. Weitere Informationen finden Sie unter Rollen und Personas.

Warum und wann dieser Vorgang ausgeführt wird

Diese Kreditbewertungsaufgabe wird automatisch unter einer der folgenden Bedingungen erstellt:

• Nach Abschluss von Aufgabe zur Bewertung der Produktberechtigung Für einen neuen Kreditkartenfall
• Mit einem Kreditkarten-Servicefall für Anforderung zur Erhöhung des Kreditlimits

Prozedur

1. Navigieren zu Alle > Financial Services Operations > Arbeitsbereichan.
2. Klicken Sie auf das Listensymbol ( ).
3. In Listen Registerkarte, unter Kreditbewertung Und öffnen Sie dann die Aufgabenliste.
   • Klicken Sie für Ihre zugewiesenen Aufgaben auf Mir zugewiesen .
   • Klicken Sie für alle Kreditbewertungsaufgaben auf Alle .
4. Wählen Sie in der Liste die Aufgabe aus, an der Sie arbeiten möchten.
   Um an einer Aufgabe zu arbeiten, die Ihnen noch nicht zugewiesen ist, weisen Sie sie sich selbst zu, indem Sie auf klicken Mir zuweisen .
5. In Status Ändern Sie den Status der Aufgabe in In Arbeit .
6. In Risikopunktzahl Wählen Sie eine Risikopunktzahl aus, die auf Ihren Ergebnissen basiert.
7. In Gutschrift genehmigt Feld auswählen Ja Um oder zu genehmigen Nein Zum Ablehnen der Kreditkartenanforderung.
8. In Genehmigtes Kreditlimit Geben Sie ein Kreditlimit ein, das auf Ihrer Bewertung für den Kunden basiert.
9. Wahlweise: In Arbeitsnotizen Geben Sie Kommentare ein.
10. Klicken Sie auf Schließen.

Ergebnisse

• Die Kreditbewertungsaufgabe wechselt in den Status Geschlossen – Abgeschlossen.
• Wenn Sie die Gutschriftanforderung genehmigt haben, geschieht Folgendes:

  Für eine neue Kreditkartenanforderung

  • Die Phase des zugehörigen Kreditkartenservicefalls ändert sich von Kreditrisikobewertung in Kundenvereinbarung.
  • Eine Dokumentaufgabe zum Überprüfen der Vollständigkeit der Begleitdokumente des Kunden wird automatisch in generiert Aufgaben Registerkarte des zugeordneten Falls. Die Aufgabe wird im Status „Offen“ erstellt und einer Zuweisungsgruppe oder einem Dokument-Agent in der Abteilung „Dokumentservices“ zugewiesen. Die Zuweisungsgruppe oder der Anwender, der die Aufgabe zugewiesen ist, basiert auf der Zuweisungsregel.

  Für eine Anforderung zur Erhöhung des Kreditlimits

  • Die Phase des zugehörigen Kreditkarten-Servicefalls ändert sich von Kreditrisikobewertung in Account aktualisieren.
  • Eine Kreditkartenaufgabe, die das Kreditlimit erhöht, wird automatisch in generiert Aufgaben Registerkarte des zugeordneten Falls. Die Aufgabe wird im Status Offen erstellt und einer Zuweisungsgruppe oder einem Kreditkartenmitarbeiter in der Kreditkartenserviceabteilung zugewiesen. Die Zuweisungsgruppe oder der Anwender, der die Aufgabe zugewiesen ist, basiert auf der Zuweisungsregel.

• Wenn Sie die Kreditanforderung abgelehnt haben, wird der zugehörige Kreditkartenservicefall automatisch geschlossen, und die Phase des Falls ändert sich von „Kreditrisikobewertung“ in „Geschlossen – abgelehnt“.