Workflow für Vertragsbruch

Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mithilfe des Workflow für Vertragsverstoß proaktiv einen Darlehenskunden wegen eines Vertragsverstoßes kontaktieren und einen Aktionsplan für die Zukunft festlegen. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch private Darlehen.

Was sind Vereinbarungen

Eine Vereinbarung ist ein Versprechen eines Kreditnehmers an eine Bank, bestimmte Bedingungen während der Laufzeit des Darlehens einzuhalten. Vereinbarungen werden von der Bank zum Zeitpunkt der Gewährung eines Darlehens eingerichtet. Die Überwachung von Vereinbarungen ist eine laufende Aktivität für die Bank. Eine Vereinbarung hilft einer Bank, potenzielle Risiken im Zusammenhang mit einem Darlehen zu identifizieren und zu mindern. Wenn eine Vereinbarung verletzt wird, ist dies ein Signal eines potenziellen Standards des Kreditnehmers.

Beispiele für Vereinbarungen für Geschäftsdarlehen könnten sein:

• Vierteljährliche Übermittlungen von Finanzberichten durch den Darlehensnehmer
• Monatliche Übermittlung von Bestands- und Bestandsauszügen oder unbezahlten Rechnungen

Ein Beispiel für eine Vereinbarung für private Darlehen könnte die regelmäßige Übermittlung von Hausversicherungsprämienbelegen sein.

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankangestellten bei der Arbeit an einem Vertragsbruch für ein Darlehen hilft.

Abbildung : 1. Workflow für Vertragsbruch

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für einen Vertragsbruch an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei an Arbeitsbereich Um die Aufgaben in ihrer Warteschlange zu bearbeiten.

Als Kreditagent oder über eine API

Wenn für ein Darlehen ein Vertragsbruch beobachtet wird, löst eine API im Back-End einen Vertragsbruch-Kreditservicefall aus. Ein Kreditmitarbeiter kann diesen Fall auch erstellen.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Kreditmitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

1. Ein Kreditmitarbeiter überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. den Compliance-Status der Vereinbarung.

   Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für den Fall verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente für den Dokument-Agent.

2. Ein Dokument-Agent arbeitet an der Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente, um jedes Dokument zu verifizieren, das in der Aufgabe aufgeführt ist. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Kreditautorisierungsaufgabe für den Kreditmitarbeiter.

3. Ein Kreditautorisierer (Kreditagent) arbeitet an der Kreditaufgabe, um sie zu überprüfen und zu genehmigen.

   Der Workflow generiert eine Vertragsaktualisierungsaufgabe für den Kreditmitarbeiter.

4. Ein Kreditmitarbeiter arbeitet an dieser Kreditaufgabe und aktualisiert die Vertragsinformationen im Banksystem.

Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und die Phase auf „Abgeschlossen“ gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert.