Workflow für Darlehenserlass

Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mithilfe des Workflows „Darlehenserlass“ eine Darlehensserviceanforderung für einen Verzicht oder Erlass eines ausstehenden Darlehens bei der Bank lösen. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch private Darlehensserviceanforderungen.

Eine Darlehenserlassanforderung kann den vollständigen Darlehensbetrag oder nur einen Teilbetrag betreffen. Einige häufige Beispiele sind Studentendarlehen, Landwirtschaftsdarlehen und das Gehaltsschutzprogramm der Small Business Administration (SBA).

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankangestellten hilft, eine Serviceanfrage für Darlehenserlass zu lösen.

Abbildung : 1. Workflow für Darlehenserlass

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Serviceanfrage für Darlehenserlass an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei an Arbeitsbereich Um die Aufgaben in ihrer Warteschlange zu bearbeiten. Für den Workflow für Darlehenserlass für Geschäftsdarlehensvorgänge können Service Desk-Mitarbeiter auch das Fall-Playbook verwenden, das sie durch die Schritte führt, die zur Lösung des Falls erforderlich sind.

Als Darlehensbeitragender, anfordernde Person oder Kunde

Ein Darlehensbeitragender oder eine anfordernde Person übermittelt eine Serviceanforderung für einen Darlehenserlass im Namen eines Kunden.

Ein Kunde (Verbraucher oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Kundenserviceportal, das Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.

Hinweis:

Damit Verbraucher eine Anforderung über das Verbraucherserviceportal übermitteln können, muss das Plugin „Verbraucherserviceportal“ (com.glide.service-portal.consumer-portal) aktiviert sein.

Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

1. Ein Darlehensagent überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. eine Gebühr.

   Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente für den Dokument-Agent.

2. Ein Dokument-Agent arbeitet an der Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente, um jedes Dokument zu verifizieren, das in der Aufgabe aufgeführt ist. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter einen Aufschub eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Kreditbewertungsaufgabe für den Kreditmitarbeiter.

3. Ein Kreditmitarbeiter arbeitet an der Kreditaufgabe, um die Gutschrift für den Kunden zu überprüfen und die Anforderung zu genehmigen.

   Der Workflow generiert eine Darlehensautorisierungsaufgabe für den Darlehensmitarbeiter.

4. Ein Darlehensautorisierer (Darlehensagent) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
5. Ein Darlehensagent arbeitet an der Aufgabe „Darlehensaktualisierung“ und aktualisiert das Darlehenskonto im Banksystem.

   Wenn die Bank eine Integration aktiviert hat, kann das Darlehenskonto auch automatisch im Kernbanksystem aktualisiert werden.

Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und die Phase auf „Abgeschlossen“ gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls über das Kunden- oder Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen.