Workflow für Darlehensumstrukturierungsvorschlag

Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mithilfe des Workflows für Darlehensumstrukturierungsvorschläge einen Darlehenskunden kontaktieren, um ein ausstehendes Darlehen umzustrukturieren, das andernfalls zu einem notleidenden Darlehen werden könnte. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch private Darlehen.

Eine Darlehensumstrukturierung ist eine Aktion, um zu verhindern, dass ein Darlehen als notleidend eingestuft wird. Banken ändern die Bedingungen der Darlehen, indem sie die Darlehenslaufzeit, den Rückzahlungsbetrag, die Anzahl der Raten oder den Zinssatz ändern.

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankangestellten bei der Umstrukturierung von Darlehen hilft.

Abbildung : 1. Workflow zur Darlehensumstrukturierung

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Darlehensumstrukturierung an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei an Arbeitsbereich Um die Aufgaben in ihrer Warteschlange zu bearbeiten.

Als Kreditagent

1. Ein Kreditagent erstellt einen Kreditservicefall für einen Vorschlag zur Darlehensumstrukturierung.
2. Ein Kreditmitarbeiter arbeitet mit dem Kunden zusammen und schließt die Umstrukturierungsbedingungen ab. Der Service Desk-Mitarbeiter fügt die zusätzlichen Details hinzu, z. B. die Asset-Klassifizierung und die Restrukturierungsdetails.
   • Ein Workflow wird automatisch ausgelöst, und die Zuweisungsregeln leiten den zugehörigen Fall und die Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.
   • Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für den Fall verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente für den Dokument-Agent.
3. Ein Dokument-Agent arbeitet an der Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente, um jedes Dokument zu verifizieren, das in der Aufgabe aufgeführt ist. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Kreditautorisierungsaufgabe für den Kreditmitarbeiter.

4. Ein Kreditautorisierer (Kreditagent) arbeitet an der Kreditaufgabe, um sie zu überprüfen und zu genehmigen.

Als Kunde oder Kreditagent

Der Kunde überprüft den Kreditservicefall und akzeptiert die Umstrukturierungsbedingungen. Alternativ kann ein Kreditagent vom Kunden eine Akzeptanz für die Umstrukturierungsbedingungen erhalten und den Kreditservicefall schließen.

Hinweis:

Ein Kunde (Verbraucher oder Kontakt) kann den Fall über das Kundenserviceportal, das Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen. Damit Verbraucher einen Fall über das Verbraucherserviceportal anzeigen können, muss das Plugin „Verbraucherserviceportal“ (com.glide.service-portal.consumer-portal) aktiviert sein.

Nachdem der Kunde den Bedingungen zugestimmt hat, erstellt das System einen Darlehensservicefall, damit der Darlehensagent diese Bedingungen implementieren kann.

Als Darlehensagent

1. Ein Darlehensagent überprüft die Falldetails und aktualisiert sie.

   Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert automatisch eine Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente für den Dokument-Agent.

2. Ein Dokument-Agent arbeitet an der Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu verifizieren. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Darlehensautorisierungsaufgabe für den Darlehensmitarbeiter.

3. Ein Darlehensautorisierer (Darlehensagent) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
4. Ein Darlehensagent arbeitet an der Aufgabe „Darlehensaktualisierung“ und aktualisiert die Darlehensinformationen im Banksystem.

   Banken können diese Aufgabe automatisieren, indem sie eine Integration mit dem Kernbacksystem aktivieren.

Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und seine Phase auf „Abgeschlossen“ gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert.