Aktualisieren Sie den KYC-Workflow

Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mithilfe des Workflows „KYC aktualisieren“ proaktiv einen Kunden kontaktieren, um den KYC zu aktualisieren. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch für private CLO Serviceanfragen.

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankdienstleistern hilft, eine persönliche KYC-Nichteinhaltungsanforderung zu analysieren, aktualisierte Informationen zu verifizieren und erforderliche Aktualisierungen von Kundeninformationen zu verarbeiten.

Abbildung : 1. Beispiel für persönlichen KYC-Workflow aktualisieren

Die CLO der administrator kann diesen vordefinierten Flow basierend auf den Geschäftsanforderungen Ihrer Organisation überprüfen und anpassen.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben zum Aktualisieren des KYC eines Kunden an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei an Arbeitsbereich Um die Aufgaben in ihrer Warteschlange zu bearbeiten. Dedizierte Phasen in der Playbook-Experience führen Service Desk-Mitarbeiter durch die Schritte und stellen sicher, dass jeder Schritt im Verifizierungsprozess erfolgreich abgeschlossen wird.

Als CLO Agent oder über eine API

Wenn das System feststellt, dass eine Aktualisierung des KYC eines Kunden erforderlich ist, löst eine API im Back-End ein Update-KYC aus CLO Servicefall. A CLO Service Desk-Mitarbeiter können diesen Fall auch erstellen.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Im Fall-Playbook CLO Service Desk-Mitarbeiter aktualisiert den Compliance-Status in der Phase „Initiieren“ und „Überprüfen“ und übermittelt die Anwendung zur Erfüllung.

Der Workflow löst basierend auf dem ausgewählten Compliance-Status nächste Aufgaben oder einen Fall aus, und die Zuweisungsregeln leiten den zugeordneten Fall oder Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

KYC, die ohne Änderung der Adresse oder des Namens erfüllt werden soll

Wenn der KYC-Compliance-Status auf „erfüllt“ festgelegt ist, ohne dass eine Adressänderung erforderlich ist, löst der Workflow diese Aufgaben für die Back-Office-Teams aus.

1. Die CLO Service Desk-Mitarbeiter fordert die erforderliche Dokumentation vom Kunden an. Sobald die Dokumente empfangen wurden, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aktivität als abgeschlossen.
2. Der Dokumentagent überprüft die gesammelte Dokumentation. Wenn die Dokumente legitim sind, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aufgabe als abgeschlossen.
3. Die KYC Der Service Desk-Mitarbeiter führt die Sorgfaltspflicht durch und wertet den Kundenaccount auf unerwünschte Datensätze oder negativen Verlauf aus. Wenn das Konto die KYC-Standards des Finanzinstituts erfüllt, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aufgabe als abgeschlossen.
4. Wenn alle vorherigen Aufgaben abgeschlossen sind, eine Erfüllung CLO Service Desk-Mitarbeiter aktualisiert den Account mit KYC-Details im Core-Banksystem und schließt die Erfüllung CLO Aufgabe.

Der Fall ist abgeschlossen, und der Status und die Phase des Falls werden auf „Abgeschlossen“ festgelegt.

KYC, die der Adressenänderung oder Namensänderung entspricht

Wenn der KYC-Compliance-Status auf erfüllt mit einer Adress- oder Namensänderung festgelegt ist, erstellt der Workflow automatisch Adressänderung Und Namensänderung Untergeordnete Fälle zur Lösung des Falls.

Hinweis:

Die Option für die Namensänderung ist nur im Workflow „Persönliches KYC aktualisieren“ verfügbar. Daher wird ein untergeordneter Fall für eine Namensänderung nur für den Workflow „Persönliches KYC aktualisieren“ generiert.

Die neuen untergeordneten Fälle behandeln diese Probleme dann.

Nachdem die untergeordneten Fälle abgeschlossen sind, werden der Status und die Phase des übergeordneten Falls (KYC aktualisieren) auf „Abgeschlossen“ gesetzt.

KYC nicht konform

Wenn der Compliance-Status auf nicht konform festgelegt ist, generiert der Workflow automatisch einen CLO Erfüllungsaufgabe. A CLO Service Desk-Mitarbeiter aktualisiert den Account mit KYC-Nichteinhaltung im Core Banking-System und schließt die Aufgabe im Playbook.

Der Fall ist abgeschlossen, und der Status und die Phase des Falls werden auf „Abgeschlossen“ festgelegt.