Workflow für Darlehen mit Teilvorauszahlung

Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mithilfe des Workflows „Teilvorauszahlung Darlehen“ eine Serviceanfrage für eine Teilvorauszahlung eines ausstehenden Darlehens bei der Bank vor seiner Fälligkeit lösen. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch private Darlehensserviceanforderungen.

Eine Teilvorauszahlung wird direkt auf die ausstehende Kapitalkomponente des Darlehens angewendet. Der Kunde erhält normalerweise die Möglichkeit, die Rückzahlung für den verbleibenden Saldo auf eine der folgenden Arten umzustrukturieren:

• Fahren Sie mit der aktuellen Rückzahlung fort, die höher ist und zu einem vorzeitigen Abschluss des Darlehens führt
• Behalten Sie die aktuelle Darlehenslaufzeit bei, was bedeutet, dass der Rückzahlungsbetrag neu berechnet und über die ausstehende Darlehenslaufzeit verteilt wird

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankangestellten bei der Lösung einer Serviceanfrage für teilweise Vorauszahlung hilft.

Abbildung : 1. Workflow für Darlehen mit Teilvorauszahlung

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Serviceanfrage für teilweise Vorauszahlung an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei an Arbeitsbereich Um die Aufgaben in ihrer Warteschlange zu bearbeiten.

Als Darlehensbeitragender, anfordernde Person oder Kunde

Ein Beitragender oder eine anfordernde Person übermittelt eine Serviceanforderung für ein Darlehen mit teilweiser Vorauszahlung im Namen eines Kunden.

Ein Kunde (Verbraucher oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Kundenserviceportal, das Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.

Hinweis:

Damit Verbraucher eine Anforderung über das Verbraucherserviceportal übermitteln können, muss das Plugin „Verbraucherserviceportal“ (com.glide.service-portal.consumer-portal) aktiviert sein.

Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

1. Ein Darlehensagent überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. die Gebühr.

   Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert automatisch eine Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente für den Dokument-Agent.

2. Ein Dokument-Agent arbeitet an der Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente, um jedes Dokument zu verifizieren, das in der Aufgabe aufgeführt ist. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Darlehensautorisierungsaufgabe für den Darlehensmitarbeiter.

3. Ein Darlehensautorisierer (Darlehensagent) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
4. Ein Darlehensagent arbeitet an der Aufgabe „Darlehensaktualisierung“ und aktualisiert das Darlehenskonto im Banksystem.

   Wenn die Bank eine Integration aktiviert hat, kann das Darlehenskonto auch automatisch im Kernbanksystem aktualisiert werden.

Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und die Phase auf „Abgeschlossen“ gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls über das Kunden- oder Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen.