Workflows zur Anforderung einer Erhöhung der Abdeckung anfordern, überprüfen und genehmigen

Erfahren Sie, wie Service Desk-Mitarbeiter mithilfe des Workflows „Abdeckung erhöhen“ Serviceanfragen für die Anforderung, Überprüfung und Genehmigung von Change-Anforderungen für einzelne Lebensversicherungspolice lösen.

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Service Desk-Mitarbeitern hilft, eine Anforderung zur Erhöhung der Abdeckung zu lösen.

Abbildung : 1. Servicing für Einzellebensversicherungen: Beispiel für Workflow zur Erhöhung der Abdeckung

Der Administrator der Versicherungspolice kann diesen vordefinierten Flow basierend auf den Geschäftsanforderungen Ihrer Organisation überprüfen und anpassen.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben zur Erhöhung der Abdeckung für eine Police an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei an Arbeitsbereich Um die Aufgaben in ihrer Warteschlange zu bearbeiten. Das Fall-Playbook führt Service Desk-Mitarbeiter durch die Schritte, die zur Erfüllung der Anforderung erforderlich sind.

Anforderung wird als Beitragender oder Prozessor für Richtlinien übermittelt

Ein Beitragender zur Versicherungspolice erstellt eine Anforderung im Namen eines Kunden.

Ein Kunde (Verbraucher oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Kundenserviceportal, das Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.

Hinweis:

Damit Verbraucher eine Anforderung über das Verbraucherserviceportal übermitteln können, muss das Plugin „Verbraucherserviceportal“ (com.glide.service-portal.consumer-portal) aktiviert sein.

Ein Policen-Servicefall wird basierend auf dem Anforderungstyp erstellt, und eine Aufgabe wird erstellt, um eine Anforderung zu senden, um das PDF-Dokument zur Erhöhung der Abdeckung an den Kunden zu senden. Sobald der Kunde das Dokument unterzeichnet und der Beitragende den Fall übermittelt hat.

Hinweis:

Im Fall-Playbook aktualisiert die anfordernde Person oder der Beitragende die Falldetails in der Phase „Initiieren“ und „Überprüfen“ und übermittelt den Change zur Erfüllung.

Ein Workflow wird automatisch ausgelöst, und die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Prozessorteams weiter.

Überprüfen einer Anforderung und übermitteln einer Entscheidung als Auftragsverarbeiter

1. Im Fall-Playbook überprüft der Prozessor die Anforderung zur Richtlinienänderung und bestimmt den neuen Prämienbetrag. Der Verarbeiter bestimmt, ob ein Underwriting erforderlich ist.
   • Wenn der Prozessor die Anforderung genehmigt, wird ein Angebot für die angeforderte Änderung der Abdeckungserhöhung an den Kunden oder Beitragenden gesendet.
   • Wenn der Verarbeiter nicht sicher ist, ob der angeforderte Change genehmigt werden soll, wird eine Aufgabe erstellt, um den Fall an einen Versicherer weiterzuleiten.
   • Wenn der Prozessor die Anforderung ablehnt, wird der Fall geschlossen.
2. Wenn der Kunde das Angebot genehmigt, aktualisiert der Prozessor den Policendatensatz, sendet aktualisierte Policendokumente an den Kunden und schließt die Aufgabe „Abdeckung erhöhen“ im Playbook.

Genehmigen oder Ablehnen eines Falls als Versicherer

Wenn ein Verarbeiter nicht sicher ist, ob der angeforderte Change genehmigt werden soll und eine erstellte Aufgabe den Fall an den Versicherer weiterleitet, überprüft der Versicherer die Falldetails, kann eine medizinische Untersuchung für den Kunden anfordern oder den Fall genehmigen oder ablehnen. Wenn der Versicherer den Fall genehmigt, um die Anforderung zur Änderung der Abdeckungsänderung zu autorisieren, wird ein aktualisiertes Prämienangebot für an den Kunden oder Beitragenden gesendet.

Annahme oder Ablehnung eines Angebots als Kunde

Nachdem ein Beitragender oder Prozessor aktualisiert und dem Kunden das Dokument zur Erhöhung der Abdeckung mit den Änderungen für die Signatur des Kunden gesendet hat, überprüft der Kunde die Anforderungsdetails und unterzeichnet das Dokument. Nachdem der Verarbeiter oder Versicherer die Anforderung zur Erhöhung der Abdeckung genehmigt hat, erhält der Kunde ein angepasstes Prämienangebot und kann das Angebot annehmen oder ablehnen.

Der Fall ist abgeschlossen, und der Status und die Phase des Falls werden auf „Abgeschlossen“ festgelegt.