Aktualisieren Sie den KYC-Workflow

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  • Aktualisiert 30. Januar 2025
  • 2 Minuten Lesedauer

    • Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mithilfe des Workflows „KYC aktualisieren“ proaktiv einen Kunden kontaktieren, um den KYC zu aktualisieren. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch für private CLOServiceanfragen.

    Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankagenten hilft, eine persönliche KYC-Nichteinhaltungsanforderung zu analysieren, aktualisierte Informationen zu verifizieren und alle erforderlichen Aktualisierungen von Kundeninformationen zu verarbeiten.
    Abbildung : 1. Aktualisieren Sie ein persönliches KYC-Workflow-Beispiel
    Workflow, der zeigt, wie das KYC für einen Verbraucher mit aktualisiert wird Client LifecycleAnwendung. Die Textbeschreibung finden Sie in den folgenden Workflow-Schritten.
    Die CLOder administrator kann diesen vordefinierten Flow basierend auf den Geschäftsanforderungen Ihrer Organisation überprüfen und anpassen.

    Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben zum Aktualisieren des KYC eines Kunden an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei an ArbeitsbereichUm die Aufgaben in ihrer Warteschlange zu bearbeiten. Dedizierte Phasen in der Playbook-Experience führen Service Desk-Mitarbeiter durch die Schritte und stellen sicher, dass jeder Schritt im Verifizierungsprozess erfolgreich abgeschlossen wird.

    Als CLOAgent oder über eine API
    Wenn das System feststellt, dass ein Update des KYC eines Kunden erforderlich ist, löst eine API im Back-End ein Update-KYC aus CLOServicefall. A CLOService Desk-Mitarbeiter kann diesen Fall auch erstellen.
    Als Back-Office-Mitarbeiter
    Im Fall-Playbook CLOService Desk-Mitarbeiter aktualisiert den Compliance-Status in der Phase „Initiieren und Überprüfen“ und übermittelt den Antrag zur Erfüllung.

    Der Workflow löst die nächsten Aufgaben oder einen Fall basierend auf dem ausgewählten Compliance-Status aus, und die Zuweisungsregeln leiten den zugeordneten Fall oder die Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

    KYC muss ohne Adressänderung oder Namensänderung eingehalten werden
    Wenn der KYC-Compliance-Status auf „erfüllt“ festgelegt ist, ohne dass eine Adressänderung erforderlich ist, löst der Workflow diese Aufgaben für die Back-Office-Teams aus.
    1. Die CLOService Desk-Mitarbeiter fordert die erforderliche Dokumentation vom Kunden an. Sobald die Dokumente empfangen wurden, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aktivität als abgeschlossen.
    2. Der Dokument-Agent überprüft die gesammelte Dokumentation. Wenn die Dokumente legitim sind, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aufgabe als abgeschlossen.
    3. Die KYCDer Service Desk-Mitarbeiter führt die Sorgfaltspflicht durch und wertet den Kundenaccount auf nachteilige Datensätze oder negativen Verlauf aus. Wenn das Konto die KYC-Standards des Finanzinstituts erfüllt, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aufgabe als abgeschlossen.
    4. Wenn alle vorherigen Aufgaben abgeschlossen sind, eine Erfüllung CLODer Service Desk-Mitarbeiter aktualisiert den Account mit KYC-Details im Kernbanksystem und schließt die Erfüllung CLOAufgabe.

    Der Fall ist abgeschlossen, und der Status und die Phase des Falls werden auf „Abgeschlossen“ festgelegt.

    KYC-Einhaltung der Adresse oder Namensänderung
    Wenn der KYC-Compliance-Status auf „erfüllt mit einer Adresse oder Namensänderung“ festgelegt ist, erstellt der Workflow automatisch Adressänderung Und Namensänderung Untergeordnete Fälle zur Lösung des Falls.
    Hinweis:
    Die Option für die Namensänderung ist nur im Workflow „Persönliches KYC aktualisieren“ verfügbar. Daher wird ein untergeordneter Fall für eine Namensänderung nur für den Workflow „Persönliches KYC aktualisieren“ generiert.

    Die neuen untergeordneten Fälle behandeln dann diese Probleme.

    Nachdem die untergeordneten Fälle abgeschlossen sind, werden der Status und die Phase des übergeordneten Falls (KYC aktualisieren) auf „Abgeschlossen“ festgelegt.

    KYC nicht konform
    Wenn der Compliance-Status auf „nicht konform“ festgelegt ist, generiert der Workflow automatisch einen CLOErfüllungsaufgabe. A CLODer Service Desk-Mitarbeiter aktualisiert den Account mit KYC-Nichteinhaltung im Kernbanksystem und schließt die Aufgabe im Playbook.

    Der Fall ist abgeschlossen, und der Status und die Phase des Falls werden auf „Abgeschlossen“ festgelegt.