Workflow für Darlehensbeanspruchung
Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mithilfe des Workflows „Darlehensbeanspruchung“ eine Darlehensserviceanforderung für die Auszahlung des Inanspruchnahmebetrags aus einer Kreditlinie lösen, die vorab genehmigt wurde. Der Workflow gilt nur für Geschäftsdarlehen.
Eine Inanspruchnahme bezieht sich auf die Kreditlinie, die es dem Darlehensnehmer ermöglicht, während einer Darlehenslaufzeit Mittel aus einer Kreditlinie zu erhalten. Eine Inanspruchnahme bezieht sich auf jeden Betrag, auf den der Kreditnehmer aus der Kreditlinie zugreift.
Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Serviceanfrage für Darlehensbeanspruchung an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei an ArbeitsbereichUm die Aufgaben in ihrer Warteschlange zu bearbeiten.
- Als Darlehensbeitragender, anfordernde Person oder Kunde
- Ein Darlehensbeitragender oder eine anfordernde Person übermittelt eine Serviceanforderung für die Darlehensaufnahme im Namen eines Kunden.
Ein Kunde (Account oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Kundenserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.
Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.
- Als Back-Office-Mitarbeiter
- Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.
- Ein Darlehensagent überprüft die Falldetails und fügt gegebenenfalls zusätzliche Details hinzu.
Der Workflow generiert eine Darlehensautorisierungsaufgabe für den Darlehensbeauftragten.
- Ein Darlehensautorisierer (Darlehensagent) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
Der Workflow erstellt zwei Aufgaben: Eine Aufgabe zur Verifizierung ausgehender Dokumente und eine Darlehensaufgabe zur Auszahlung des Inanspruchnahmenbetrags.
Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung verifiziert werden müssen.
- Ein Darlehensagent arbeitet an der Darlehensauszahlungsaufgabe und gibt den Inanspruchnahmebetrag an den Darlehensnehmer frei.
- Ein Darlehensagent überprüft die Falldetails und fügt gegebenenfalls zusätzliche Details hinzu.
Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und seine Phase auf „Abgeschlossen“ festgelegt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls über das Kundenserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen.