Darlehensaufschub-Workflow
Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mithilfe des Darlehensaufschub-Workflows eine Darlehensserviceanforderung für einen vorübergehenden Aufschub einer geplanten Darlehensrückzahlung lösen. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch private Darlehensserviceanforderungen.
Bei Darlehensaufschub wird nicht erwartet, dass der Kunde einen Betrag für eine vereinbarte Dauer zahlt. Darüber hinaus kann die Bank einen Verzicht auf die Zinsen während des Aufschubzeitraums erwägen.
Der Nachlass ist auch eine vorübergehende Verschiebung geplanter Darlehensrückzahlungen, bei der der Kunde voraussichtlich keinen Betrag für eine vereinbarte Dauer zahlen wird. In diesem Fall sammelt die Bank die Zinsen für den ausstehenden Betrag und zieht sie ein, wenn die regulären Rückzahlungen für das Darlehen beginnen.
Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Serviceanfrage für Darlehensaufschub an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei an ArbeitsbereichUm die Aufgaben in ihrer Warteschlange zu bearbeiten. Für den Workflow für Darlehensaufschub für private Darlehensvorgänge können Service Desk-Mitarbeiter auch das Fall-Playbook verwenden, das sie durch die Schritte führt, die zur Lösung des Falls erforderlich sind.
- Als Darlehensbeitragender, anfordernde Person oder Kunde
- Ein Darlehensbeitragender oder eine anfordernde Person übermittelt im Namen eines Kunden eine Anforderung für den Darlehensaufschub. Ein Kunde (Verbraucher oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Kundenserviceportal, das Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.Hinweis:Damit Verbraucher eine Anforderung über das Verbraucherserviceportal übermitteln können, muss das Plugin „Verbraucherserviceportal“ (com.glide.service-portal.consumer-portal) aktiviert sein.
Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.
- Als Back-Office-Mitarbeiter
- Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.
- Ein Darlehensagent überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. die Gebühr.
Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert eine eingehende Dokumentverifizierungsaufgabe für den Dokument-Agent.
- Ein Dokument-Agent arbeitet an der Verifizierungsaufgabe für eingehende Dokumente, um jedes Dokument zu verifizieren, das in der Aufgabe aufgeführt ist. Bei Bedarf können sie einen Aufschub eines bestimmten Dokuments anfordern.
Der Workflow generiert eine Kreditbewertungsaufgabe für den Kreditmitarbeiter.
- Ein Kreditagent arbeitet an der Kreditaufgabe, um die Gutschrift für den Kunden zu überprüfen und die Anforderung zu genehmigen.
Der Workflow generiert eine Darlehensautorisierungsaufgabe für den Darlehensbeauftragten.
- Ein Darlehensautorisierer (Darlehensagent) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
- Ein Darlehensagent arbeitet an der Darlehensaktualisierungsaufgabe und aktualisiert das Darlehenskonto im Banksystem.
Wenn die Bank eine Integration aktiviert hat, kann das Darlehenskonto auch automatisch im Kernsystem aktualisiert werden.
- Ein Darlehensagent überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. die Gebühr.
Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und die Phase auf „Abgeschlossen“ festgelegt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls über das Kunden- oder Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen.