Workflow für Darlehensverlängerung
Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mithilfe des Workflows „Darlehensverlängerung“ eine Darlehensserviceanforderung für die Verlängerung oder den Rollover eines ausstehenden Darlehens lösen. Der Workflow gilt nur für Geschäftsdarlehen.
Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Serviceanforderung für Darlehensverlängerung an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei an ArbeitsbereichUm die Aufgaben in ihrer Warteschlange zu bearbeiten.
- Als Darlehensbeitragender, anfordernde Person oder Kunde
- Ein Darlehensbeitragender oder eine anfordernde Person übermittelt eine Serviceanforderung für die Darlehensverlängerung im Namen eines Kunden.
Ein Kunde (Account oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Kundenserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.
Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.
- Als Back-Office-Mitarbeiter
- Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.
- Ein Darlehensagent überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details wie Gebühren- und Rollover-Details hinzu.
Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert eine eingehende Dokumentverifizierungsaufgabe für den Dokument-Agent.
- Ein Dokument-Agent arbeitet an der Verifizierungsaufgabe für eingehende Dokumente, um jedes Dokument zu verifizieren, das in der Aufgabe aufgeführt ist. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter einen Aufschub eines bestimmten Dokuments anfordern.
Der Workflow generiert eine Kreditaufgabe für den Kreditdienstleister.
- Ein Kreditagent arbeitet an der Kreditaufgabe, um die Gutschrift für den Kunden zu überprüfen, und genehmigt die Anforderung.
Der Workflow generiert eine Darlehensautorisierungsaufgabe für den Darlehensbeauftragten.
- Ein Darlehensautorisierer (Darlehensagent) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
- Ein Darlehensagent arbeitet an der Darlehensaktualisierungsaufgabe und aktualisiert das Darlehenskonto im Banksystem.
Wenn die Bank eine Integration aktiviert hat, kann das Darlehenskonto auch automatisch im Kernsystem aktualisiert werden.
- Ein Darlehensagent überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details wie Gebühren- und Rollover-Details hinzu.
Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und seine Phase auf „Abgeschlossen“ festgelegt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls über das Kundenserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen.