Zahlungsanfragen verwalten

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  • Aktualisiert 30. Januar 2025
  • 1 Minute Lesedauer

    • Mit der Zahlungsanfragefunktion der Anwendung Financial Services Payment Operations können Sie Zahlungsanfrageanforderungen übermitteln und verwalten, die Sie von Ihren Kunden und Drittparteibanken für Ihr Finanzinstitut erhalten. Die Anwendung unterstützt sowohl private als auch geschäftliche Ansprüche und Belastungen.

    Anfragende Service Desk-Mitarbeiter im Middle Office und im Back Office erhalten Anfragen von Kunden und externen Banken.
    • Interne Anfragen: Diese Anfragen stammen von Kunden einer Bank. Der Zahlungsempfänger kann entweder ein interner oder ein externer Empfänger der Bank sein, was bestimmt, wie eine Anfrage gelöst wird.
    • Externe Anfragen: Diese Anfragen stammen von Drittbanken, was bedeutet, dass der Zahlungsempfänger immer intern ist.

    Arten von Zahlungsanfragen

    Mit der Anwendung können Sie die folgenden Arten von Zahlungsanfragen erstellen:
    • Begünstigtenanspruch ohne Eingang (BCNR): Der Kunde hat eine Zahlung gesendet, der Empfänger gibt jedoch an, das Geld nicht erhalten zu haben. Diese Anfragen können intern oder extern sein.
    • Zahlung fehlerhaft (PiE): Der Kunde hat beim Senden einer Zahlung einen Fehler gemacht und versucht, das Geld abzurufen.

    Initiieren Sie Zahlungsanfragen

    Interne Anfragen

    Für interne Anfragen wie Anspruch des Begünstigten - Kein Eingang - Intern und Zahlung fehlerhaft:

    • Niederlassungsmitarbeiter und Callcenter-Mitarbeiter können diese Anforderungen im Namen ihrer Kunden aus Interaktionsdatensätzen und dem Servicekatalog erstellen.
    • Geschäftskunden und Verbraucher können diese Anforderungen über das Kundenserviceportal bzw. das Verbraucherserviceportal erstellen, indem sie Katalogelemente auswählen und Formulare ausfüllen und absenden.
    Externe Anfragen
    Anfragende Service Desk-Mitarbeiter können Anfragefälle für externe Anfragen erstellen, z. B. Anspruch des Begünstigten - Kein Eingang - Extern.

    Zuweisung und Lösung von Zahlungsanfragen

    Nachdem aus einer übermittelten Anforderung ein Anfragefall erstellt wurde, wird er mithilfe von Zuweisungsregeln einer Zuweisungsgruppe oder einem Anfrage-Mitarbeiter zugewiesen. Anfragende Service Desk-Mitarbeiter kümmern sich um die nächsten Schritte, z. B. die Untersuchung des Falls, das Senden von E-Mails zum Anfordern von Informationen von der Empfängerbank und das Vorschlagen einer Lösung für den Fall.

    Einige interne Anfragen können auch zur Erstellung eines Anspruchs führen.