Fluxo de trabalho de notificação de óbito

Saiba como os agentes, usando o fluxo de trabalho de Notificação de óbito, gerenciam as contas financeiras de um cliente falecido. O fluxo de trabalho se aplica a. Client Lifecyclesolicitações de serviço.

O diagrama a seguir mostra como a aplicação ajuda os agentes bancários a resolver um caso para notificação de morte de um cliente. Os agentes podem gerenciar as contas de um cliente falecido usando fluxos dedicados para liberar fundos de despesas funerárias, congelar depósitos e fechar outras contas relacionadas, tudo isso usando um fluxo de trabalho eficiente e orientado por playbook.

Figura 1. Exemplo de fluxo de trabalho de aviso de morte

. CLOo administrador pode revisar e personalizar este fluxo predefinido com base nas necessidades de negócios da sua organização.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas para a morte de um cliente para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaçopara trabalhar nas tarefas na fila. O playbook de caso orienta os agentes pelas etapas necessárias para atender à solicitação.

. CLOOu por meio de uma API

R CLOo colaborador, como um gerente de relacionamento, é notificado sobre a morte de um cliente e envia uma solicitação de serviço para notificação de morte e tratamento das contas financeiras do cliente.

Um caso é criado com base no tipo de solicitação.

Uma API no back-end também pode acionar um aviso de morte CLOcaso de serviço quando o falecimento de um cliente é notificado.

. CLOcolaborador

1. Na fase Notificação de óbito do playbook do caso, o colaborador insere os detalhes da notificação de morte conforme recebidos.
2. O colaborador coleta a documentação necessária e envia a aplicação para execução.

Um fluxo de trabalho gera tarefas adicionais e as regras de atribuição encaminham as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

Como agentes de back-office

1. O agente de documentos trabalha na tarefa de documento para revisar e verificar a documentação coletada. Se os documentos forem legítimos, o agente marcará a tarefa como concluída.
2. R CLOo agente libera os fundos solicitados para despesas funerárias e pagamento de impostos do cliente e fecha os fundos de liberação CLOtarefa.
   Nota:

   A tarefa de liberar fundos aparece somente quando Liberar fundos para funeral ou Liberar fundos para imposto as opções são selecionadas na fase de detalhes da notificação de óbito.
3. R CLOo agente congela todas as contas de depósito associadas ao cliente falecido e fecha as contas de depósito congeladas CLOtarefa.
4. Se o valor do ativo para o cliente falecido exceder o limite para o valor de inventário definido pelo banco, o banco deverá coletar os documentos de inventário. Nesse caso, tarefas adicionais para coletar e verificar esses documentos aparecem no playbook.
   1. . CLOo colaborador coleta a documentação de inventário e fecha a tarefa.
   2. O agente de documentos revisa a documentação coletada e marca a tarefa de documento como concluída.
5. R CLOO agente atualiza a conta de depósito do cliente para todas as atualizações necessárias no sistema bancário principal e fecha a execução de Atualizar conta de depósito CLOtarefa.
6. . CLOo agente atualiza todas as contas de empréstimo (como empréstimo ou cartão de crédito) que o cliente falecido tem com o banco. Em seguida, o agente marca a execução de Atualizar conta de empréstimo CLOtarefa como concluída.
7. Quando todas as tarefas anteriores estiverem concluídas, o. CLOo agente atualiza as informações do cliente no sistema bancário principal e fecha a execução CLOtarefa.

O caso está concluído e o estado e a fase do caso são definidos como Encerrado concluído.