Solicite, revise e aprove fluxos de trabalho de solicitação de aumento de cobertura

Saiba como os agentes, usando o fluxo de trabalho Aumentar cobertura, resolvem solicitações de serviço para solicitar, revisar e aprovar solicitações de mudança de apólice de seguro de vida individual.

O diagrama a seguir mostra como a aplicação ajuda os agentes a resolver uma solicitação de aumento de cobertura.

Figura 1. Serviço de vida individual - Exemplo de fluxo de trabalho de aumento de cobertura

O administrador da apólice de seguro pode revisar e personalizar esse fluxo predefinido com base nas necessidades de negócios da sua organização.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas para aumentar a cobertura de uma apólice para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaçopara trabalhar nas tarefas na fila. O playbook de caso orienta os agentes pelas etapas necessárias para atender à solicitação.

Enviando uma solicitação como colaborador ou processador de política

Um colaborador de apólice de seguro cria uma solicitação em nome de um cliente.

Um cliente (consumidor ou contato) pode enviar diretamente uma solicitação do Portal de atendimento ao cliente, do Portal de atendimento ao consumidor ou de outro portal de autoatendimento.

Nota:

Para que os consumidores enviem uma solicitação usando o Portal de atendimento ao consumidor, você deve ter o plug-in do Portal de atendimento ao consumidor (com.glide.service-portal.consumer-portal) ativado.

Um caso de serviço de apólice é criado com base no tipo de solicitação e uma tarefa cria para enviar uma solicitação para enviar ao cliente o documento .pdf de aumento de cobertura para assinatura. Depois que o cliente assinar o documento e o colaborador enviar o caso.

Nota:

No playbook de caso, o solicitante ou colaborador atualiza os detalhes do caso na fase Iniciar e revisar e envia a mudança para execução.

Um fluxo de trabalho é acionado automaticamente e as regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de processador apropriadas.

Revisando uma solicitação e enviando uma decisão como processador

1. No playbook do caso, o processador revisa a solicitação de mudança de apólice e determina o novo valor do prêmio. O processador determina se a subscrição é necessária.
   • Se o processador aprovar a solicitação, uma cotação para a mudança de aumento de cobertura solicitada será enviada ao cliente ou colaborador.
   • Se o processador não tiver certeza sobre aprovar a mudança solicitada, uma tarefa será criada para avançar o caso para um subscritor.
   • Se o processador rejeitar a solicitação, o caso será encerrado.
2. Se o cliente aprovar a cotação, o processador atualizará o registro da apólice, enviará documentos de apólice atualizados ao cliente e encerrará a tarefa de Aumentar cobertura no playbook.

Aprovando ou rejeitando um caso como subscritor

Quando um processador não tem certeza sobre aprovar a mudança solicitada e uma tarefa criada avança o caso para a seguradora, a seguradora revisa os detalhes do caso, pode solicitar um exame médico para o cliente ou aprova ou rejeita o caso. Se a seguradora aprovar o caso para autorizar a solicitação de mudança de aumento de cobertura, uma cotação de prêmio atualizada para será enviada ao cliente ou colaborador.

Aceitar ou rejeitar uma cotação como cliente

Depois que um colaborador ou processador atualiza e envia ao cliente o documento de aumento de cobertura com as mudanças na assinatura do cliente, o cliente revisa os detalhes da solicitação e assina o documento. Depois que o processador ou subscritor aprovar a solicitação de aumento de cobertura, o cliente recebe uma cotação de prêmio ajustada e pode aceitar ou rejeitar a cotação.

O caso está concluído e o estado e a fase do caso são definidos como Encerrado concluído.