Atualizar fluxo de trabalho KYC

Saiba como os agentes bancários, usando o fluxo de trabalho Atualizar KYC, entram em contato proativamente com um cliente para atualizar o KYC. O fluxo de trabalho se aplica a solicitações de serviço de negócios e pessoais CLO.

O diagrama a seguir mostra como a aplicação ajuda os agentes do banco a analisar uma solicitação pessoal de não conformidade KYC, verificar informações atualizadas e processar todas as atualizações necessárias de informações do cliente.

Figura 1. Atualizar exemplo de fluxo de trabalho KYC pessoal

O administrador CLO pode revisar e personalizar este fluxo predefinido com base nas necessidades de negócio da sua organização.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas para atualizar o KYC de um cliente para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas da fila. Fases dedicadas na experiência do playbook orientam os agentes nas etapas e garantem que todas as etapas do processo de verificação sejam concluídas com sucesso.

Como um agente CLO ou por meio de uma API

Se o sistema observar que uma atualização para o KYC de um cliente é necessária, uma API no back-end acionará um caso de serviço Atualizar KYC CLO. Um CLO agente também pode criar este caso.

Como agentes de back-office

No playbook de caso, um agente CLO atualiza o status de conformidade na fase Iniciar e revisar e envia a aplicação para execução.

O fluxo de trabalho aciona as próximas tarefas ou um caso com base no status de conformidade selecionado e as regras de atribuição roteiam o caso ou as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

KYC a ser cumprido sem mudança de endereço ou nome

Se o status de conformidade KYC estiver definido como A ser cumprido sem a necessidade de mudança de endereço, o fluxo de trabalho acionará essas tarefas para as equipes de back-office.

1. O agente CLO solicita a documentação necessária do cliente. Depois que os documentos são recebidos, o agente marca a atividade como concluída.
2. O agente de documentos revisa a documentação coletada. Se os documentos forem legítimos, o agente marcará a tarefa como concluída.
3. O agente KYC realiza a diligência prévia e avalia a conta do cliente em busca de registros adversos ou histórico negativo. Se a conta atender aos padrões KYC da instituição financeira, o agente marcará a tarefa como concluída.
4. Quando todas as tarefas anteriores são concluídas, um agente de execução CLO atualiza a conta com detalhes KYC no sistema bancário principal e fecha a tarefa de execução CLO.

O caso está concluído e o estado e a fase do caso estão definidos como Encerrado concluído.

KYC a ser cumprido com mudança de endereço ou nome

Se o status de conformidade KYC estiver definido como A ser cumprido com uma mudança de endereço ou nome, o fluxo de trabalho criará automaticamente os casos secundários Mudança de endereço e Mudança de nome para resolver o caso.

Nota:

A opção de mudança de nome está disponível somente no fluxo de trabalho Atualizar KYC pessoal. Como resultado, um caso secundário para uma mudança de nome é gerado somente para o fluxo de trabalho Atualizar KYC pessoal.

Os novos casos secundários lidam com esses problemas.

Depois que os casos secundários são concluídos, o estado e a fase do caso primário (Atualizar KYC) são definidos como Encerrado concluído.

KYC fora de conformidade

Se o status de conformidade estiver definido como Fora de conformidade, o fluxo de trabalho gerará automaticamente uma tarefa de execução CLO. Um agente CLO atualiza a conta com não conformidade KYC no sistema bancário principal e fecha a tarefa no playbook.

O caso está concluído e o estado e a fase do caso estão definidos como Encerrado concluído.