Fluxo de trabalho de retirada de empréstimo

Saiba como os agentes bancários, usando o fluxo de trabalho de retirada de empréstimo, resolvem uma solicitação de serviço de empréstimo para desembolso do valor de retirada de uma linha de crédito que foi pré-aprovada. O fluxo de trabalho se aplica somente a empréstimos comerciais.

Um débito está relacionado à linha de linhas de crédito que permite que o mutuário obtenha fundos de uma linha de crédito durante um período de empréstimo. Um débito refere-se a cada valor que o mutuário acessa da linha de crédito.

O diagrama a seguir mostra como a aplicação ajuda os agentes bancários a resolver uma solicitação de serviço de saque de empréstimo.

Figura 1. Fluxo de trabalho de retirada de empréstimo

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de uma solicitação de serviço de retirada de empréstimo para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login em Espaçopara trabalhar nas tarefas na fila.

Como colaborador de empréstimo, solicitante ou cliente

Um colaborador de empréstimo ou um solicitante envia uma solicitação de serviço de retirada de empréstimo em nome de um cliente.

Um cliente (conta ou contato) pode enviar diretamente uma solicitação por meio do Portal de atendimento ao cliente ou de outro portal de autoatendimento.

Um caso é iniciado com base no tipo de solicitação.

Como agentes de back-office

Depois que o caso é iniciado e um agente atualiza os detalhes do caso, um fluxo de trabalho é acionado automaticamente. As regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

1. Um agente de empréstimo revisa os detalhes do caso e adiciona detalhes adicionais, se houver.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de empréstimo para o agente de empréstimo.

2. Um autorizador de empréstimo (agente de empréstimo) revisa os detalhes do caso e o aprova.

   O fluxo de trabalho cria duas tarefas: Uma tarefa de verificação de documentos de saída e uma tarefa de empréstimo para desembolsar o valor de retirada.

   O serviço do processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para a solicitação.

3. Um agente de empréstimo trabalha na tarefa de desembolso de empréstimo e libera o valor de retirada para o mutuário.

Após a conclusão do caso, seu estado e fase são definidos como Encerrado concluído e as anotações de trabalho são atualizadas. Um cliente pode exibir o status do caso no Portal de atendimento ao cliente ou em outro portal de autoatendimento.