Configurando os dados da política para Créditos de seguro
Configure os dados da política para Créditos de seguroimportando os dados da política para sua instância ou usando tabelas remotas para fazer referência aos dados da política.
Importando os dados da política
Se você armazenar os dados da apólice de seguro em um sistema externo, deverá trazer as apólices de seguro mais recentes para todos os seus clientes desse sistema para sua instância. Sincronize as apólices de seguro mais recentes do sistema externo diariamente.
O sistema base, por padrão, usa os registros de apólice de seguro mais recentes disponíveis. Ele gera um snapshot de política usando esses dados durante o processo de criação do sinistro. Para obter mais informações, consulte Snapshots de política em Créditos de seguro.
Você pode trazer coberturas de apólice anteriores ou quaisquer outros dados de apólice anteriores se essas apólices se aplicarem na data do incidente de um sinistro. Se você quiser criar um sinistro em relação a essas políticas, você deve ter os dados básicos de sinistros disponíveis para selecionar a apólice correta. Para obter mais informações sobre os dados básicos de sinistros, consulte a próxima seção.
Dados de sinistros fundamentais
- Modelos de produto de seguro
- clientees
- Contas
- Contatos
- Informações básicas da apólice de seguro, como os seguintes detalhes:
- Titular da apólice
- Participantes da apólice
- Datas de efetivação
- Status da política
Esses dados fundamentais são essenciais para garantir que os sinistros sejam criados com detalhes precisos e atualizados da apólice. O modelo de produto de seguro e as informações básicas da apólice atuam como a espinha dorsal para o processamento de sinistros, enquanto as coberturas podem ser recuperadas dinamicamente com base na data do incidente, quando necessário. Essa abordagem garante flexibilidade sem sacrificar informações críticas durante a criação do sinistro.
Usando tabelas remotas para pesquisar políticas
Se você já tiver um sistema de gestão de políticas existente, poderá usar uma API e tabelas remotas para pesquisar políticas ao selecionar uma política durante a admissão. Quando uma apólice é selecionada, você pode criar um registro de apólice para associar a apólice ao sinistro.
Configurando os novos dados de política
- Modelos de produto de seguro: Defina os modelos de produto para refletir seus produtos de seguro disponíveis.
- Especificação de cobertura: Defina as especificações de cobertura para seus produtos, como a cobertura incluída e as opções disponíveis.
- Configurando uma apólice de seguro para Créditos de seguro: Crie tabelas para armazenar suas políticas pessoais e comerciais.